Büyük Dalga Fırsatını Yakalayan 20/20 Gezisiyle Halka Arzlara Yatırım Yapmak

Aynı şey yatırım için de geçerlidir. Elbette, parayı endeks veya yatırım fonlarına koymalısınız. Ama bazen, risk almak işe yarar. Bazen, çitler için sallanmakta sorun yoktur. Anahtar gömleğinizi kaybetmediğinizden emin olmaktır.

Risk getirisi bir değiş tokuş. Risk ne kadar yüksek olursa, potansiyel ödül de o kadar yüksek olur. Ancak büyük dalga sörfçüleri bile yaralanma risklerini azaltmak için önlemler alır. Ve bir yatırımcı olarak, tüm yumurtalarınızı bir sepete koymak istemezsiniz.

İşte bugüne kadar büyük dalgalar yapan bazı yatırımlara ve örneklerinden neler öğrenebileceğinize daha yakından bir bakış.

Zemin Katta

Bir servet kazanmayı umuyorsanız, muhtemelen bir şirketin halka arzına veya halka arzına yatırım yapmayı düşündünüz. Halka arzlar çekici. Özel bir şirket ilk kez halka eşitlik sunuyor. Bu şirketler genellikle kısa bir süre içinde popülerlik kazanan ürün veya hizmetleri satarlar. Bazıları için halka arzlar bir sonraki büyük şirkete yatırım yapma şansını temsil ediyor.

Ancak, dikkate alınması gereken dezavantajlar vardır. Bunlar genç işletmeler olduğundan, uzun bir geçmişe sahip değiller ve birçoğunda deneyimsiz yönetim ekipleri var. Tüm halka arzlar hype kadar yaşamaz. Bir zar atýyor. Kaçınılmaz olarak, kazananlar ve kaybedenler olacak.

Uber, Spotify ve Slack gibi yüksek profilli girişimler son zamanlarda halka açıldı. Bunlardan herhangi biri gelecekte güçlü getiri sağlayacak mı? Bundan 10 yıl sonra bile olacaklar mı? Sadece zaman gösterecek.

Peki ya bugünün en ikonik şirketlerinden bazılarında erken yatırımcı olsaydınız? Ne kadar paran olurdu?

Öğrenmek için, 1000 dolarlık ilk yatırımın farklı şirket hisselerinde ne kadar büyüyeceğini hesapladık. Markaları çok yaygın olan şirketler, ürünlerinden veya hizmetlerinden birini kullanmadan bir güne gitmek neredeyse imkansız. Hisse senedi temettülerinin yeniden yatırılmadığını varsaydık. Tutarlılık için, bölünmeler için tüm hisse senedi fiyatlarını ayarladık. Ayrıca, değerini 2011'in başına kadar izleyerek analize bitcoin de dahil ettik.

Veriler zamanın gücünü gösterir. Uzun vadede iyi işlerle uğraşmayı öder. Teknoloji şirketleri yıllık en yüksek bileşik büyüme oranına sahipken, en uzun süredir var olan markalar en yüksek toplam getiriyi elde ediyor.

1957'de Walt Disney'de bin dolarlık hisse bugün 7,6 milyon dolar değerinde olacak. Karşılaştırıldığında, 1919'da Coca-Cola'ya 1.000 dolarlık ilk yatırım yaklaşık 12.7 milyon dolar değerinde olacak. Ve bu, her iki hisse senedindeki temettü yeniden yatırımlarını hesaba katmaz. Coca-Cola vekil beyanına göre, 1919'da 40 dolara satın alınan adi hisse senetlerinin bir payı, temettü ödemelerinin yıllık olarak yeniden yatırılması durumunda 2012'de 9,8 milyon dolar değerinde olurdu. Bu bileşik yıllık büyüme oranı% 14,3'tür. Projeksiyonları 2019'a tahmin edersek, Coca-Cola'nın halka arzına 1.000 dolar yatırım yapan bir kişinin şimdi temettü yeniden yatırımı ile 620 milyon doların üzerinde.

Bazen şanslı olmak da işe yarıyor. 1.000 $ ile Ocak 2011'de 3.333 bitcoin satın almış olabilirsiniz. 30 Ağustos 2019'dan itibaren 32 milyon doların üzerinde.

Ekonomik Krizden Yararlanma

Yukarıdaki hesaplamalar ilginç bir düşünce alıştırmasıdır, ancak çoğu insan bu halka arzlara yatırım yapma fırsatına sahip değildi. Bu işletmelerin bazıları, ortalama bir insanın emeklilik için yatırım yapmadan veya tasarruf etmeden yıllar önce başlatıldı. Örneğin, Johnson & Johnson 1944'te II. Dünya Savaşı sırasında halka açıldı. Coca-Cola bir asır önce Woodrow Wilson'un cumhurbaşkanı olarak ikinci döneminde halka açıldı.

Çoğumuz için, 10 yıl düşünülmesi daha makul bir zaman ufkudur. Yakın geçmişteki seçimlerin sonuçları üzerinde düşünmek için yeterince uzun. Peki, 10 yıl önce ne oluyordu? Büyük Buhran'dan bu yana yaşanan en ciddi ekonomik gerileme finansal piyasaları sarsıyordu.

Büyük Durgunluk'tan bu yana on yıldan fazla zaman geçti. Bu süre boyunca, borsa Amerikan tarihindeki en uzun kesintisiz kazanç çizgisinde. S&P 500% 350'den fazla arttı ve ekonomi genişledi. Sonuç olarak, yatırımcılar çok para kazandı.

Ancak birçok kişi piyasada tank parasını riske atmaktan çekiniyordu. Gayrimenkul varlıkları değerlerini kaybetti, küresel piyasalar serbest düşüşteydi ve birçok şirket işten çıktı. Bu sıkıntılı bir dönemdi ve birçok insan paralarını piyasadan çekti.

Tarihteki en başarılı yatırımcılardan biri olan Warren Buffett bir keresinde şöyle demiştir:

O haklı. Gez, özellikle finansal kararlar söz konusu olduğunda 20/20. Sonucu öğrendikten sonra düşük satın almak ve yüksek satmak çok daha kolaydır. Peki ya zamanda geriye gidip borsa dibe vurduğunda yatırım yapabilirseniz? Bugün ne kadar paran olurdu?

Öğrenmek için, Yahoo Finans'tan geçmiş verileri kullanarak 1.000 $ 'lık ilk yatırımın 31 Ağustos 2009'dan 30 Ağustos 2019'a kadar ne kadar büyüyeceğini hesapladık..

Netflix'e yapılan bir yatırım 47 kat artacak. Netflix'in piyasa değeri yaklaşık 130 milyar dolar. 2000 yılında kendisini Blockbuster'a 50 milyon dolara satmayı teklif eden bir şirket için fena değil. Sadece 13 yıl sonra Blockbuster mağazalarını kapatırken, ABD'deki hanelerin% 76'sı şimdi Netflix'i yayınlıyor.

Kaynak: Bulut Teknoloji Ortakları

Amazon, analiz ettiğimiz şirketlerin ikinci en yüksek getirisine sahiptir. 2009'da Amazon'a ilk 1000 $ yatırımı bugün yaklaşık 22.000 $ değerinde olacak. Şirketin e-ticaret köklerinin ötesine ne kadar genişlediğini düşündüğünüzde bu şaşırtıcı değil. Son 10 yılda, Amazon perakende, bulut bilişim, video akışı, dağıtım hizmetleri ve robotik gibi birçok yeni sınıfa girdi.

McDonald's, Walt Disney, Microsoft ve Nike gibi yerleşik şirketler bile S&P 500'den daha iyi performans gösterdi. Bunlar çoğu yatırımcının istikrar ve temettü ödemesi nedeniyle ilgi duyduğu şirketler. Güçlü bir getiri elde etmek için her zaman büyük miktarda risk almak zorunda olmadığınızı gösterir. Altın ya da ABD 10 yıllık Hazine notuna yatırım yaparak bunu güvenli bir şekilde oynasaydınız, S&P 500'den önemli ölçüde düşük performans gösterirdiniz..

Son söz

Hisse senetleri toplamak kolay değil. Bir Innosight raporuna göre, ortalama bir şirket 2027 yılına kadar S&P 500'de sadece 12 yıl sürecek. Bu yüzden çoğu insan endeks veya yatırım fonlarına yatırım yapmaktan daha iyi. Bununla birlikte, geri dönüş kazanmak istediğiniz ekstra tasarruflarınız varsa, bireysel şirketlere yatırım yapmak sorun değil.

Sadece kaybetmeyi göze alamayacağınız paraları riske atmayın. Apple'a erken giren herkes için, Blackberry'ye yatırım yaparak paralarını kaybeden birinin hikayesi var.

Yaptığınız en iyi yatırım nedir? Hangi şirketin bir sonraki Netflix veya Amazon olacağını düşünüyorsunuz?