Yatırım Olarak Gümüş ve Altın Satın Almak - Hangisi Daha İyi?

Bugünlerde, bu bir öğleden sonra. Eylül 2005'ten bu yana, altın fiyatı tarihi bir kaçaktır - ons başına 450 $ 'dan 2011 yılında ons başına 1.875 $' a kadar. Şimdi altın yaklaşık 1.650 $ 'dan işlem görüyor. Ortalama bir yatırımcı muhtemelen rallinin ilk kısmına çok fazla dikkat etmedi, ancak 2009'da ikna edici bir şekilde 1.000 $ 'ı geçtiğinde, piyasa izleyicilerinin çoğu Dow, S&P 500 ve fiyatı ile birlikte altını göz önünde bulunduruyor ham petrol.

Bir zamanlar sadece merkez bankaları, sigorta şirketleri ve altın madencileri tarafından izlenen şey, aniden IBM ve Microsoft kadar ana akım haline geldi. Aslında altının daha da büyük olduğunu söyleyebilirim. Gerçekten de, altının dünyanın üçüncü en önemli üyesi olması tartışmalıdır. para birimi. 2007-2009 mali krizi ilerledikçe, birçok kişi “güvenli bir sığınak” yatırımı olarak altına akın etti. Ortalama küçük perakende yatırımcı borsa yatırım fonları veya ETF'ler aracılığıyla kolayca altın yatırım yapabilir.

Peki ya diğer değerli metaller? Peki ya gümüş? Silver'ın fiyatı da etkileyici bir şekilde arttı ve önümüzdeki aylar ve yıllar boyunca altından bile daha yukarı yönlü olabilir..

Gümüş ve Altın Piyasası

Gümüş, tıpkı altın gibi, 2005'ten 2011'e kadar inanılmaz bir koşuya sahipti. Bu süre boyunca troy ons başına yaklaşık 7 $ değerinden ons başına 35 $ 'a çıktı. Yüzde olarak, bu altın hareketinden bile daha büyük.

Endüstriyel, Ticari ve Tüketici Talebi

Silver birçok geleneksel endüstriyel kullanıma sahiptir. Tarihsel olarak, gümüş çoğu kamerada kullanılan filmde önemli bir bileşendir. Bununla birlikte, dijital kameraların yükselişi neredeyse filmi geçersiz kıldı, ancak cep telefonlarının ve diğer teknolojilerin geliştirilmesi boşluğu doldurmaya yardımcı oldu.

Gümüş, düşük direncinden dolayı dünyadaki hemen hemen her elektrikli cihazda kullanılmaktadır. Güneş radyasyonunun elektrik enerjisine dönüştürülme yöntemi olan fotovoltaikler, hem yarı iletkenler hem de güneş panelleri için gümüş gerektirir. Gümüşün antibakteriyel özelliklere sahip olması nedeniyle tıp mesleğinde gümüşün kullanımı giderek artmaktadır. Diğer yeni gümüş uygulamaları, ahşap koruyucularda kullanım, su arıtma ve gıda hijyenini içerir. Buzdolapları, cep telefonları, bilgisayarlar, çamaşır makineleri, elektrikli süpürgeler, klavyeler, tezgahlar ve hatta kıyafetler gibi günlük ürünler, çeşitli miktarlarda gümüş içerir.

Altın ise sınırlı endüstriyel kullanım alanına sahiptir. Takı, özellikle Hindistan gibi gelişmekte olan ülkelerde, yıllık altın talebinin üçte ikisinden fazlasını oluşturmaktadır. Diş ve tıbbi uygulamalar talebin yaklaşık% 12'sini oluşturmaktadır. Ama merak etmek gerekiyor: Eğer altın fiyatı yükselmeye devam ederse, hangi noktada çok pahalı olduğu için düşüş talep eder? Örneğin, altın 2.500 $ veya ons başına 3.000 $ 'a çıkarsa, gelişmekte olan ülkelerdeki tüketiciler mücevher almaya devam edecek mi??

Lüks eşyaların bile insanların onları satın almayı bıraktığı bir nokta var. Bununla birlikte, tüketici elektroniği ve güneş enerjisi teknolojisi gibi ürünlerin hala muazzam bir etkisi var gibi görünüyor. Bunun nedeni, nispeten makul fiyatlı, nispeten nispeten gümüş olan gümüş kullanmalarıdır. Gümüş maliyetindeki artış yüzde olarak altına eşit veya daha büyük olsa da, hala ons başına 30 doların biraz üzerindedir. Bu nedenle, gümüşün endüstriyel kullanımları söz konusu olduğunda maliyetin sınırlayıcı bir faktör olacağı muhtemel görünmemektedir. Ancak aynı şey altın için söylenemez.

Merkez Bankaları, Korku ve Finansal Stres

Daha önce belirtildiği gibi, altın bir değer deposu olarak görülüyor ve haklı olarak. Tarih bize tek bir para biriminde çok fazla yatırım yapmanın bir felaket tarifi olduğunu söyler. Son on yılda altın değeri arttıkça ABD dolarının değeri düştü. Bu iki ana faktörden kaynaklanmaktadır:

1. ABD hükümeti ekonomimize o kadar çok para harcamak zorunda kaldı ki, doların değeri düştü.
2. ABD gibi ABD tahvillerinde trilyonlarca dolar tutan ülkeler, dolar cinsinden varlıklara çok fazla para yatırdıklarından endişe ediyorlar. Peki ne yapıyorlar? Altın satın alırlar, temelde dolar risklerinin bir kısmını altın riski için değiştirirler.

Gümüş ve platin ve paladyum gibi diğer değerli metaller de son mali krizden kaynaklanan stresten faydalanmıştır. Altın hala korkuya karşı bir çit olarak tercih edilen araç olsa da, gümüş güvenli bir sığınak olarak artan bir çekiciliğe sahiptir. Gümüş yatırımı kolaylaştıkça, daha fazla insan portföylerini korumak için bu oyundan yararlanmaya çalışabilir.

Altın-Gümüş Oranı

Yıllar boyunca trader'lar, hisse senedinin fiyat / kazanç oranı (K / Z) gibi tarihsel fiyat eğilimlerini izlemek için birçok farklı yöntem kullandılar. Bu gibi araçlar analistlere finansal araçları yalnızca mutlak fiyat açısından değil, aynı zamanda Göreceli değer, veya enstrümanın başka bir şeye göre değeri.

Birkaç yıl önce, Franklin Sanders adında bir Tennessee külçe satıcısı, gümüşle ilgili altının tarihsel ortalama fiyatını belirlemek için yola çıktı. 1792 yılına kadar yaptığı araştırmada, altının fiyatının 130 yıl boyunca gümüşün fiyatının 16 katı olduğunu buldu. İlginç bir şekilde, 1913'te Federal Rezerv'in oluşturulmasından sonra, oran daha fazla dalgalanmaya başladı. Son 100 yılda, altının gümüşe oranı 96'ya kadar yükselmiştir. Bu dalgalanma, oranın tarihsel ortalamasının 27.28'e yükselmesine neden olmuştur ve bugün altın-gümüş oranı 51 civarındadır..

Birçok tüccar, özellikle altın ve gümüş gibi geniş çapta işlem gören ve tarihsel olarak önemli ürünlere dayanan finansal oranların bu tarihsel kalıplara geri döndüğüne inanmaktadır. Eğer altın bugünün fiyatlarında sabit kalsaydı, ons başına yaklaşık 1.600 dolar, oranın 27.28'e dönmesi için gümüşün fiyatı ons başına 58.65 dolara veya neredeyse iki katına çıkacaktı. Oran 16'ya geri dönecek olsaydı, gümüşün fiyatı ons başına 100 $ 'a yükselmek zorunda kalacaktı.

Yatırım Araçları

Barlar ve Madeni Paralar

Geleneksel olarak, altın veya gümüş gibi değerli bir metale sahip olmak için, onu “fiziksel olarak” satın almak zorundaydınız, yani gerçek bir metal parçanız olması gerekiyordu. 100 troy onsluk gümüş çubuklar yaklaşık 6,8 pound ağırlığında ve perakende alıcılar için hala mevcut. Düz şekilleri, onları ev kasalarında veya kasalarında depolamaya uygun hale getirir. Bazı insanlar hala bar satın alırken, paralar çok daha yaygın.

En popüler iki gümüş sikke, bir ons,% 99.99 saf Kanada Gümüş Akçaağaç Yaprağı ve% 99.93 saf, bir ons Amerikan Gümüş Kartal'dır. “Önemsiz” gümüşten veya yaklaşık% 90 gümüşten oluşan paralar 1964'e kadar basıldı. Bu tahsil paralar arasında dimeler, çeyrekler, yarılar ve bir dolarlık parçalar var.

Borsa Yatırım Fonları

Borsa yatırım fonları veya ETF'ler 21. yüzyılın başlarında, çoğunlukla emtialar olmak üzere belirli ürünlerin fiyatını “izlemenin” bir yolu olarak lanse edildi. Ham petrol, doğal gaz, altın, gümüş ve diğer birçok ürün için ETF'ler vardır. ETF'lerin tersi hisse senetleri gibi işlem görmeleri ve spot vadeli işlemlerin hareket ettikleri gibi hareket etmeleri. Spot vadeli işlemler, bir emtiaya en yakın kısa vadeli veya "spot" fiyatı temsil eden borsadaki en aktif işlem gören vadeli işlemlerdir..

Hisse senedi alım satımı yaptığınız bir aracılık hesabınız varsa, gümüş için bir ETF ticareti yapabilirsiniz, örneğin iShares Silver Trust (NYSE: SLV) veya ETFS Silver Trust (NYSE: SIVR). Bu ürünleri satın almak ve satmak, aslında bir metal parçası almadan gümüşün fiyat hareketine katılmanıza izin verir, bu da birçok yatırımcı için çok daha uygundur.

Madencilik şirketleri

Gümüş madenciliği yapan şirketlerde hisse satın almak gümüş piyasasına maruz kalmanın bir başka yoludur. Gümüş, kalay, kurşun, çinko veya bakır gibi diğer metalleri içeren cevherin içinde veya yanında bulunduğundan, şirketler nadiren tek başına gümüş kullanırlar. Bu nedenle, madencilik şirketlerindeki hisse senetleri, birçok ana metale maruz kalmanızı sağlar.

Örneğin, Silver Wheaton (NYSE: SLW) gibi şirket hisseleri, metalin fiyatını gerçekten izlemeden, özellikle gümüşe metallere maruz kalmanızı sağlar. Bu şirketler genellikle ana metallerin fiyatı yükseldikçe daha fazla para kazanırlar, bu nedenle hisse senedi fiyatları, alttaki metal piyasasının fiyat hareketine paralel olarak yükselme ve düşme eğilimindedir..

Son söz

Altın ve gümüş son derece uçucu mallardır ve bunlara yatırım yapmak kalbin zayıflığı için değildir. Bunlar, günlük işlem yapabileceğiniz ürünler değildir ve altın ve gümüşle ilgili ciddi fiyat dalgalanmalarını herkesi korkutabilir. Asla kafanızın üzerinde ticaret yapmayın ve her zaman uzun vadede ticaret yapın.

Ama son yedi yıldır altın sahibi olduysanız, başarılı oldunuz. Aynı şey gümüş için de geçerli, ancak ana akım yatırımcılar arasında henüz popüler değil. Dünya piyasalarındaki aşırı oynaklık, Avrupa borç krizi ve Büyük Durgunluk, yatırım dünyasında geçmiş yıllardan daha yüksek bir korku düzeyine katkıda bulundu. Altın ve gümüş sahibi olmak ekonomik istikrarsızlığa karşı değerli bir korunma olabilir ve özellikle dolar riski açısından portföyünüzü dengelemeye yardımcı olabilir.