6 Yeni Başlayanlar İçin Borsa Yatırım İpuçları - Kontrol Listesi

Aynı zamanda, düzenlenmiş borsalardan birinde veya NASDAQ'da düzenli olarak kurumsal menkul kıymetler alıp satan ve başarılı olan yüz binlerce kişi var. Kârlı bir sonuç, şansın sonucu değildir, ancak milyonlarca yatırımcının sayısız borsa döngüsündeki deneyimlerinden elde edilen birkaç basit ilkenin uygulanması.

İstihbarat herhangi bir çaba için bir varlık olsa da, üstün bir IQ yatırım başarısının ön şartı değildir. 1977'den 1990'a kadar Magellan Fonu'nun ünlü portföy yatırımcısı Peter Lynch, herkesin borsaları takip etmek için beyin gücüne sahip olduğunu iddia etti: “Eğer beşinci sınıf matematikle yapabilirsen, yapabilirsin.”

Borsa Yatırımına İlişkin İpuçları

Herkes zenginliklere ve mutluluğa hızlı ve kolay bir yol arıyor. Sürekli olarak gizli bir anahtarı veya aniden gökkuşağının sonuna veya kazanan bir piyango biletine yol açan ezoterik bir bilgi aramak insan doğası gibi görünüyor..

Bazı insanlar bir yıl içinde dört kat veya daha fazla kazanan bilet veya ortak hisse senedi satın alırken, şansa güvenmek sadece aptalca veya en umutsuz olanların takip etmeyi seçeceği bir yatırım stratejisidir. Başarı arayışımızda, çoğu zaman elimizdeki en güçlü araçları göz ardı ediyoruz: zaman ve ilgiyi birleştirmenin büyüsü. Düzenli yatırım yapmak, gereksiz finansal risklerden kaçınmak ve paranızın yıllar ve on yıllar boyunca sizin için çalışmasına izin vermek önemli varlıkları biriktirmenin belirli bir yoludur.

İşte yatırımcıların başlaması gereken birkaç ipucu.

1. Uzun Vadeli Hedefler Belirleyin

Neden borsaya yatırım yapmayı düşünüyorsunuz? Paranızı altı ay, bir yıl, beş yıl veya daha uzun bir sürede geri alacak mısınız? Emeklilik için mi, gelecekteki üniversite masrafları için mi, ev satın almak için mi yoksa yararlanıcılarınıza bırakmak için bir mülk mü inşa ediyorsunuz??

Yatırım yapmadan önce, amacınızı ve gelecekte fonlara ihtiyaç duyabileceğiniz olası zamanı bilmelisiniz. Yatırımınızın birkaç yıl içinde iade edilmesi gerekiyorsa, başka bir yatırım düşünün; volatilitesi olan borsa, sermayenizin ihtiyaç duyduğunuzda kullanılabileceğine dair kesin.

Ne kadar sermayeye ihtiyacınız olacağını ve ne zaman ihtiyacınız olacağını gelecekte belirleyerek, ne kadar yatırım yapmanız gerektiğini ve istediğiniz sonucu elde etmek için ne tür bir yatırım getirisi gerektiğini hesaplayabilirsiniz. Emeklilik veya gelecekteki kolej masrafları için ne kadar sermayeye ihtiyacınız olduğunu tahmin etmek için İnternet üzerinden sunulan ücretsiz finansal hesap makinelerinden birini kullanın.

Kiplinger, Bankrate ve MSN Money'de, basitlikten daha karmaşık olana kadar gelecekteki Sosyal Güvenlik avantajlarıyla entegrasyon dahil olmak üzere emeklilik hesaplayıcıları bulunmaktadır. Benzer kolej maliyet hesaplayıcıları CNNMoney ve TimeValue'da mevcuttur. Birçok borsa aracı firması benzer hesap makineleri sunmaktadır.

Portföyünüzün büyümesinin birbirine bağlı üç faktöre bağlı olduğunu unutmayın:

Yatırım yaptığınız sermaye
Sermayenizdeki yıllık net kazanç miktarı
Yatırımınızın yıl veya dönem sayısı

İdeal olarak, mümkün olan en kısa sürede tasarruf etmeye başlamalı, olabildiğince tasarruf etmeli ve risk felsefenizle tutarlı olarak mümkün olan en yüksek getiriyi almalısınız.

2. Risk Toleransınızı Anlayın

Risk toleransı, genetik temelli fakat eğitim, gelir ve servetten (bunlar arttıkça, risk toleransı biraz artmaktadır) ve yaşa göre (biri yaşlandıkça risk toleransı azalır) psikolojik bir özelliktir. Risk toleransınız, risk hakkında nasıl hissettiğiniz ve risk bulunduğunda hissettiğiniz kaygı derecesidir. Psikolojik olarak, risk toleransı “bir kişinin daha uygun bir sonuç arayışında daha az olumlu bir sonuç elde etme riskini ne ölçüde seçtiği” olarak tanımlanır. Başka bir deyişle, 1000 $ kazanmak için 100 $ riske atabilir misiniz? Yoksa 1.000 $ kazanmak için 1.000 $? Tüm insanlar risk toleranslarında farklılık gösterir ve “doğru” denge yoktur.

Risk toleransı kişinin risk algısından da etkilenir. Örneğin, bir uçakta uçmak veya araba kullanmak 1900'lü yılların başında çok riskli olarak algılanırdı, ancak bugün uçuş ve otomobil seyahati gibi daha az yaygın olaylardır. Tersine, bugün çoğu insan ata binmenin düşme veya burkulma şansı ile tehlikeli olabileceğini hissediyordu çünkü atların etrafında çok az insan var.

Algılama fikri, özellikle yatırımlarda önemlidir. Yatırımlar hakkında daha fazla bilgi edindikçe - örneğin, hisse senetlerinin nasıl satın alındığı ve satıldığı, genellikle ne kadar dalgalanma (fiyat değişimi) mevcut olduğu ve bir yatırımı tasfiye etme zorluğu veya kolaylığı - hisse senedi yatırımlarının daha az riskli olduğunu düşünebilirsiniz. İlk satın alma işleminizi yapmadan önce düşündüğünüzden daha fazla. Sonuç olarak, risk toleransınız değişmese de yatırım riskiniz daha az yoğundur, çünkü risk algınız gelişmiştir..

Risk toleransınızı anlayarak sizi endişelendirecek yatırımlardan kaçınabilirsiniz. Genel olarak konuşursak, sizi gece uyumaktan asla alıkoyamazsınız. Anksiyete, strese karşı duygusal yanıtları (mantıksal yanıtlardan ziyade) tetikleyen korkuyu uyarır. Finansal belirsizlik dönemlerinde, soğukkanlılığını koruyabilen ve analitik bir karar süreci izleyen yatırımcı her zaman öne çıkıyor.

Gibi bir robo danışmanı ile yatırım yapmayı seçerseniz şerefiye, risk toleransınız farklı yatırımların seçilmesinde önemli bir faktör olacaktır.

3. Yatırımlarınızı Çeşitlendirin

Buffett gibi deneyimli yatırımcılar, risklerini tanımlamak ve ölçmek için gerekli tüm araştırmaları yaptıklarından emin olarak hisse çeşitliliğinden kaçınırlar. Ayrıca, konumlarını tehlikeye atacak potansiyel felaketleri tespit edebilecekleri ve felaket bir kayıp almadan önce yatırımlarını tasfiye edebilecekleri konusunda rahatlar. Andrew Carnegie, “En güvenli yatırım stratejisi, tüm yumurtalarınızı bir sepete koymak ve sepeti izlemek.” Bununla birlikte, buffett veya Carnegie olduğunuzu düşünmek gibi bir hata yapmayın - özellikle de yatırımınızın ilk yıllarında.

Riski yönetmenin popüler yolu maruz kalmanızı çeşitlendirmektir. İhtiyatlı yatırımcılar, farklı sektörlerde, bazen farklı ülkelerde farklı şirketlerin hisselerine sahiptirler, tek bir kötü olayın tüm varlıklarını etkilemeyeceği ya da bunları farklı derecelerde etkileyeceği beklentisiyle.

Her biri sürekli kar elde etmeyi umduğunuz beş farklı şirkette hisse senedine sahip olduğunuzu düşünün. Maalesef koşullar değişiyor. Yıl sonunda, iyi performans gösteren iki şirketiniz (A&B) olabilir, böylece hisseleri her biri% 25 artar. Farklı bir sektördeki diğer iki şirketin (C & D) hisseleri her biri% 10 artarken, beşinci şirketin (E) varlıkları büyük bir dava için tasfiye edildi.

Çeşitlendirme, en iyi iki şirkette% 10 (% 25 x% 40) ve geri kalan iki şirkette (% 10 x% 40) toplam yatırımınızın (portföyünüzün% 20'si) kaybından kurtulmanızı sağlar. ). Toplam portföy değeriniz% 6 düşse de (% 20 kayıp eksi% 14 kazanç), yalnızca E şirketine yatırım yapmaktan çok daha iyidir.

şerefiye, ve diğer birçok robo danışmanı da yatırım portföyünüzün zaman içinde çeşitlendirilmiş ve dengeli kalmasını sağlayacaktır. Dengeden çıkmaya başladığında, sizin için gerekli ayarlamaları yapar..

Profesyonel ipucu: Portföyünüzün çeşitlendirildiğinden emin olmanın bir başka yolu, farklı yatırım türlerine yatırım yapmaktır. Bazı insanlar güzel sanatlara yatırım yaparak işleri karıştırmayı sever Masterworks. Eğlenceli gerçek - mavi çip sanatı 2018'de S&P 500 için% 5.1'lik bir kayıpla karşılaştırıldığında% 10.6 geri döndü. Diğerleri gibi bir şirket aracılığıyla gayrimenkul yatırımı yapmayı tercih ediyor DiversyFund.

4. Duygularınızı Kontrol Edin

Borsa kârının önündeki en büyük engel, kişinin duygularını kontrol edememesi ve mantıklı kararlar vermemesidir. Kısa vadede, şirketlerin fiyatları tüm yatırım topluluğunun birleşik duygularını yansıtmaktadır. Yatırımcıların çoğunluğu bir şirket için endişe duyduğunda, hisse fiyatının düşmesi muhtemeldir; çoğunluk şirketin geleceği hakkında olumlu hissettiğinde hisse senedi fiyatı yükselme eğilimindedir.

Piyasa hakkında olumsuz hisseden bir kişiye “ayı”, pozitif karşıtlarına ise “boğa” denir. Piyasa saatlerinde, boğalar ve ayılar arasındaki sürekli savaş, menkul kıymetlerin sürekli değişen fiyatına yansır. Bu kısa vadeli hareketler, şirketin varlıklarının, yönetiminin ve beklentilerinin mantığı ve sistematik bir analizinden ziyade söylentiler, spekülasyonlar ve umutlar - duygular - tarafından yönlendirilir..

Beklentilerimize aykırı hareket eden hisse senedi fiyatları gerginlik ve güvensizlik yaratır. Konumumu satmalı ve bir kayıptan kaçınmalı mıyım? Fiyatın toparlanmasını umarak hisse senetlerini saklamalıyım? Daha fazla satın almalı mıyım?

Hisse senedi fiyatı beklendiği gibi gerçekleştiğinde bile, sorular var: Fiyat düşmeden önce kâr etmeli miyim? Fiyatın yükselmesi muhtemel olduğundan pozisyonumu korumam gerekir mi? Bu gibi düşünceler aklınızı sular altında bırakacaktır, özellikle de bir menkul kıymetin fiyatını sürekli izlerseniz, sonunda harekete geçeceğiniz bir noktaya inin. Duygular, eyleminizin birincil itici gücü olduğundan, muhtemelen yanlış olacaktır.

Bir hisse satın aldığınızda, bunu yapmak için iyi bir nedeniniz olmalı ve neden geçerliyse fiyatın ne yapacağına dair bir beklentiniz olmalıdır. Aynı zamanda, özellikle de nedeninizin geçersiz olduğu kanıtlanırsa veya beklentiniz karşılandığında hisse senedi beklendiği gibi tepki vermezse, varlıklarınızı tasfiye edeceğiniz noktayı belirlemelisiniz. Diğer bir deyişle, güvenliği satın almadan ve bu stratejiyi duygusuz bir şekilde yürütmeden önce bir çıkış stratejiniz olsun.

5. Önce Temel İşlemler

İlk yatırımınızı yapmadan önce, borsa ve piyasayı oluşturan menkul kıymetler hakkında temel bilgileri öğrenmek için zaman ayırın. Eski bir atasözü var: Borsa değil, hisse senedi piyasası. Borsa yatırım fonu (ETF) satın almadığınız sürece, odak noktası bir bütün olarak piyasadan ziyade bireysel menkul kıymetler olacaktır. Her hisse senedinin aynı yönde hareket ettiği birkaç kez vardır; ortalamalar 100 puan veya daha fazla düşse bile, bazı şirketlerin menkul kıymetleri fiyatta daha yüksek olacaktır.

İlk satın alma işleminizi yapmadan önce aşina olmanız gereken alanlar şunlardır:

Finansal Metrikler ve Tanımlar. K / Z oranı, hisse başına kazanç (EPS), özkaynak karlılığı (ROE) ve bileşik yıllık büyüme oranı (CAGR) gibi metriklerin tanımlarını anlayın. Nasıl hesaplandıklarını bilmek ve bu ölçümleri ve diğerlerini kullanarak farklı şirketleri karşılaştırma yeteneğine sahip olmak çok önemlidir.
Popüler Stok Seçme ve Zamanlama Yöntemleri. “Temel” ve “teknik” analizlerin nasıl yapıldığını, nasıl farklılık gösterdiğini ve her birinin borsa stratejisine en uygun olanını anlamalısınız.
Borsa Emir Türleri. Piyasa emirleri, limit emri, stop piyasa emirleri, stop limit emirleri, son stop stop emirleri ve yatırımcılar tarafından yaygın olarak kullanılan diğer türler arasındaki farkı bilir.
Farklı Yatırım Hesabı Türleri. Nakit hesaplar en yaygın olmakla birlikte, bazı işlem türleri için yönetmelikler tarafından teminat hesapları gereklidir. Marjın nasıl hesaplandığını ve başlangıç ve bakım marjı gereksinimleri arasındaki farkı anlamalısınız.

Bilgi ve risk toleransı birbiriyle bağlantılıdır. Warren Buffett'in dediği gibi, “Risk, ne yaptığınızı bilmemekten kaynaklanır.”

6. Kaldıraçtan Kaçının

Kaldıraç borsa stratejinizi uygulamak için ödünç para kullanımı anlamına gelir. Bir marj hesabında, bankalar ve aracı kurumlar, satın alma değerinin genellikle% 50'sini satın almak için size kredi verebilirler. Diğer bir deyişle, 100 $ 'lık bir hisse senedi alım satımının 100 hissesini toplam 10.000 $ maliyetle satın almak istiyorsanız, aracı şirketiniz satın alma işlemini tamamlamak için size 5.000 $ kredi verebilir.

Ödünç alınan paranın kullanılması, fiyat hareketinin sonucunu “kaldırır” veya abartır. Diyelim ki hisse senedinin hisse başına 200 dolar. Kendi paranızı yalnızca kullandıysanız, geri dönüşünüz yatırımınızda% 100 olacaktır [(20.000 - 10.000 $) / 10.000 $]. Hisse senedi satın almak için 5.000 $ ödünç almış ve hisse başına 200 $ 'dan satmış olsaydınız, 5.000 $ krediyi geri ödedikten ve brokere ödenen faiz maliyeti hariç, geri dönüşünüz% 300 [(20.000-5.000) / 5.000 $) olacaktır..

Hisse senedi yükseldiğinde harika görünüyor, ancak diğer tarafı düşünün. Hisse senedinin 200 dolara iki katına çıkarmak yerine hisse başına 50 dolara düştüğünü varsayalım, kaybınız ilk yatırımınızın% 100'ü ve komisyoncuya olan faiz maliyeti [(5.000-5.000 dolar) / 5.000 dolar).

Kaldıraç ne iyi ne de kötü bir araçtır. Ancak, karar verme becerilerinizde deneyim ve güven kazandıktan sonra en iyi şekilde kullanılan bir araçtır. Uzun vadede kâr edebileceğinizden emin olmak için işe başlarken riskinizi sınırlayın.

Son düşünceler

Hisse senedi yatırımları, geçmişte herkes için eşit bir oyun alanı sağlamak için kolay likidite, toplam görünürlük ve aktif düzenleme kanıtlarken, tarihsel olarak diğer tip yatırımların çok üzerinde bir getiri elde etmiştir. Borsaya yatırım yapmak, tutarlı koruyucular olmak, deneyim kazanmak için zaman ve enerjiye gerekli yatırımı yapmak, risklerini uygun şekilde yönetmek ve sabırlı olmak isteyenler için büyük varlık değeri oluşturmak için harika bir fırsattır. onlar için çalışmak. Yatırımınız için ne kadar genç başlarsanız, nihai sonuçlar o kadar büyük olur - koşmaya başlamadan önce yürümeyi unutmayın.

Başarılı borsa yatırımları için hangi ek ipuçlarını önerebilirsiniz??