Devlet Yardımları Vergileri - İşsizlik, Sosyal Güvenlik, Engellilik ve Daha Fazlası

Bu programlar insanların mali zorluklarla başa çıkmasına yardımcı olmak için tasarlandığından, alıcılara koşullarınıza bağlı olarak bu devlet yardımlarının vergiye tabi gelir olabileceğini öğrenmeleri genellikle sürprizler yapar. Vergi kanununda yer alan birçok şeyde olduğu gibi, hükümet yardımlarınızın ne kadarının vergiye tabi olduğunu anlamak karmaşık bir iştir. İşte bilmeniz gerekenler.

İşsizlik

Kongre, 1979 yılında işsizliği kısmen vergilendirmeye başladı ve 1987'de tüm işsizlik yardımlarını federal vergilendirmeye tabi tuttu. 2009 yılında, Amerikan Geri Kazanım ve Yeniden Yatırım Yasası sayesinde, ilk 2.400 dolarlık işsizlik ödemesi federal vergiden muaf tutuldu. Ancak, bu yardım sadece bir yıl sürdü ve 2010'dan bu yana tüm işsizlik yardımları normal gelir olarak vergilendirilebilir.

Yıl sonunda, vergi beyannamenizi rapor etmeniz gereken, aldığınız yardım miktarıyla birlikte 1099-G Formunu almanız gerekir. İşsizlik yardımlarınızdaki potansiyel vergilere nasıl hazırlanacağınız aşağıda açıklanmıştır.

Gönüllü Vergi Stopajını Seçme

Gönüllü vergi stopajı talep formu olan W-4V Formunu doldurarak yıl sonunda büyük bir vergi faturasından kaçınabilirsiniz. Formu doldurarak, federal hükümete, bir işverenin bir çalışanın maaşından gelir vergisini kesmesi gibi, işsizlik tazminatınızın% 10'unu stopaj yapma yetkisi verirsiniz..

W-4V Formunu, federal gelir vergisinin Sosyal Güvenlik yardımlarınız, Sosyal Güvenlik eşdeğeri Seviye 1 demiryolu emeklilik yardımları, Emtia Kredisi Corporation kredileri, 1949 Tarım Yasası veya Başlık II uyarınca belirli ürün felaket ödemelerinden çekilmesini istemek için de kullanabilirsiniz. 1988 Afet Yardım Yasası ve Alaska Yerli Şirketlerinden temettüler ve diğer dağıtımlar. Bu durumlarda% 7,% 10,% 12 veya% 22 oranında stopaj seçebilirsiniz.

İşsizlik maaşı genellikle normalde ücretlerden daha azdır, bu nedenle acil durum fonunuz yoksa ve yeni bir iş ararken işsizlikten kurtulmanız gerekiyorsa, stopajı atlamak ve daha büyük bir çek toplamak cazip gelir.

Ancak, haftalarca veya aylarca işsizseniz, mütevazı işsizlik ödenekleri bile artar, bu nedenle vergilerin her zaman menfaatlerinizden kesilmesini istemelisiniz. W-4V Formunu doldurun ve işsizlik ödemelerinizi gerçekleştiren ofise gönderin.

Alınan İlave Paradaki Faktör

Vergiye tabi geliriniz ayrıca kıdem tazminatı ödemelerini veya kullanılmayan hastalık günlerinden veya tatil saatlerinden aldığınız parayı da içerir. Eski işvereniniz bu tutarlar üzerinden vergi kesintisi yapabilir veya vermeyebilir. Vergi stopajı yapmazlarsa, işsizlik ödeneğinizi stopaja almayı seçmek veya tahmini vergi ödemeleri yapmak iki kat önemlidir..

Sosyal Güvenlik

Sosyal Güvenlik ödemeleri alan kişilerin emekli maaşı veya yıllık gelir, yarı zamanlı iş, yatırım geliri ve hatta küçük bir işletme gibi başka gelir kaynaklarına sahip olması hiç de alışılmadık bir durum değildir. Çoğu durumda, ek gelir elde etmek Sosyal Güvenlik yardımlarınızın en azından bir kısmının vergiye tabi olmasına neden olur.

Sosyal Güvenlik tek gelirinizse, yardımlarınız muhtemelen vergilendirilemez. Ancak, yıl içinde başka bir gelir aldıysanız, Sosyal Güvenlik yardımlarınızın% 85'ine kadarı vergiye tabi gelir olarak sayılabilir. Sosyal Güvenlik gelirinizin hangi kısmının vergiye tabi olduğunu nasıl belirleyeceğiniz aşağıda açıklanmıştır.

Taban Ücretinizi Belirleyin

Vergi beyannamenizi hazırlarken seçtiğiniz dosyalama durumu, Sosyal Güvenlik yardımlarınızın hangi kısmının vergiye tabi olacağını belirler. 2019 vergi yılı için tutarlar aşağıdaki gibidir:

Bekar veya Hanehalkı Başkanı: Birleştirilmiş geliriniz 25.000 ila 34.000 $ arasındaysa, faydalarınızın% 50'sine kadarı vergiye tabi olabilir. Birleştirilmiş geliriniz 34.000 ABD dolarının üzerindeyse, faydalarınızın% 85'ine kadar vergiye tabi olabilir.
Ortak Evli Dosyalama: Eşinizle birlikte 32.000 ila 44.000 dolar arasında bir kombine geliriniz varsa, yardımlarınızın% 50'sine kadarı vergiye tabi olabilir.
Evli Olarak Ayrı Dosyalama: Evliyseniz ve eşinizden ayrı olarak iade başvurusunda bulunuyorsanız, büyük olasılıkla sosyal haklarınız üzerinden vergi ödemeniz gerekecektir..

Matematik yap

Bu amaçlar için, “birleştirilmiş geliriniz”, Sosyal Güvenlik avantajları, ayrıca vergiye tabi olmayan faiz geliri artı Sosyal Güvenlik avantajlarınızın yarısı olmayan düzeltilmiş brüt geliriniz (Form 1040'ın 8b Hattı).

Toplam, yukarıda gösterilen tutarlardan düşükse, Sosyal Güvenlik yardımlarınız vergiye tabi değildir. Toplam, yukarıda gösterilen tutarlardan fazlaysa, avantajlarınızdan bazıları vergiye tabidir. Kesin tutar, vergi durumunuza bağlıdır.

Örnek olarak, evli ve birlikte dosyalanan Claudia ve Devon için bu senaryoyu ele alalım. Claudia vergi yılı için Sosyal Güvenlik yardımlarından 9.000 dolar, Devon ise 20.000 dolar aldı. Yatırımları 8.000 dolar, artı 500 dolar vergisiz faiz üretti ve Devon'un 14.000 dolar ödediği bir emekli maaşı var. Birleşik gelirlerini nasıl hesaplayacakları aşağıda açıklanmıştır:

Düzeltilmiş Brüt Gelir (AGI): 14.000 dolar + 8.000 dolar = 22.000 dolar
Vergi Dışı Faizler: $500 dolar
Sosyal Güvenlik Avantajlarının yarısı: 9.000 $ + 20.000 $ = 29.000 $ ÷ 2 = 14.500 $
Karma Gelir: 22.000 dolar + 500 dolar + 14.500 dolar = 37.000 dolar

Evli bir çiftin birlikte başvurması halinde, 37.000 $ 'lık toplam geliri 33.000 $' dan fazladır, bu nedenle faydalarının% 50'sine kadarı vergiye tabi olabilir.

Bu birleştirilmiş gelirin hesaplanmasında vergiden muaf faizin bulunduğunu unutmayın. Vergiden muaf faiz sıklıkla belediye tahvillerinden gelir. Bu faiz federal getiriniz üzerinden vergilendirilmemesine rağmen, vergiden muaf Sosyal Güvenlik avantajlarınızın miktarını artırabilir - vergiden muaf gelirin bazen beklenmedik bir yan etkisi.

Sosyal Güvenlik Vergi Sınırları

Sosyal Güvenlik avantajlarınızın% 85'inden fazlasından vergilendirilemez. Başka bir deyişle, Sosyal Güvenlik yardımlarınızın% 15'i her zaman vergiden muaftır. Ne kadar vergi ödeyeceğinizi tam olarak hesaplamak için IRS Yayını 915'te Çalışma Sayfası 1'i doldurun.

sakatlık

Maluliyet ödemeleri vergi zamanında karışıklığa neden olabilir. Federal hükümet aracılığıyla engelli olursanız, bu ödemelerin vergiye tabi olup olmadığını belirlemek için Sosyal Güvenlik kurallarına uymanız gerekir. Ancak, işvereniniz aracılığıyla bir sakatlık sigortası planına katılmışsanız, gelir üzerinden vergilendirilebilirsiniz.

Sakatlık sigortasının vergilendirilebilirliğiyle ilgili temel ayrım, siz veya işvereninizin primleri ödemiş olup olmadığıdır. Eğer işvereniniz bedelsiz sigorta olarak size hiçbir ücret ödemeden yardım sağladıysa, aldığınız maluliyet ödemeleri vergiye tabidir. Ancak, sakatlık sigortası satın aldıysanız ve primleri ödediyseniz, elde ettiğiniz faydalar vergiye tabi değildir..

Asla Vergilendirilmeyen Yardım

Hiçbir zaman vergilendirilmeyecek birçok hükümet faydası vardır. Bu kategorilerdeki yardım, federal gelir vergisi amaçları için gelirinize dahil edilmemelidir:

refah veya ihtiyaca dayalı diğer kamu yardımları
İş eğitimi ödemeleri, refah ödemelerinde alacağınız tutarı aşmadıkları sürece
Tamamlayıcı Beslenme Yardım Programı (SNAP) sosyal yardımlar (eski adıyla gıda pulu) veya yaşlı yardımı veya Kadınlar, Bebekler ve Çocuklar (WIC) gibi diğer beslenme yardım programları
Engellilik rehabilitasyon eğitimi ve ulaşım gibi engelliliğiniz nedeniyle yardım
Afet yardımı, afet yardımı hibeleri, afet yardımı ödemeleri veya afet azaltma ödemeleri dahil
İpotek yardımı programlar
İkame konut ödemeleri veya yer değiştirme ödemeleri
Enerji faturası indirimleri kış ısıtması veya yaz soğutması için
Medicare A ve B Bölümleri faydaları
Gazilerin faydaları, tıbbi bakım, sakatlık ödemeleri, eğitim veya ölüm bahşişleri gibi
İşçi tazminatı işçi tazminat yasası kapsamında ödenmesi halinde sosyal yardımlar

Son söz

Devlet yardımları alırsanız, hangilerinin vergilendirilebilir hangilerinin verilemez olduğunu belirlemek için biraz zaman ayırın. Hesaplamalar kafa karıştırıcı görünse de, konuyla ilgili eğitim almak, aniden ağır bir vergi faturanızın olduğunu keşfettiğinizde vergi zamanında hoş olmayan bir sürprizden kurtaracak..

Ayrıca, vergi beyannamenizde hangi gelirleri vergiye tabi gelir olarak bildirmeniz gerektiğini bilmek, bu geliri raporlamaktan ve vergi beyannamenizi denetlemekten kaçınmanıza yardımcı olabilir. Böyle bir durumda, cezalar ve faiz nedeniyle daha da büyük bir vergi faturası ile ödeme yaparsınız.

Bu yıl devletten herhangi bir yarar gördünüz mü? Vergilendirilebilir olmalarını bekliyordunuz mu??