Yatırım Riski Yönetimi Stratejileri - Savunma Oynamanın 5 Yolu

Başka bir deyişle, etkili bir savunma programı olmadan iyi bir suç başarılı olamaz. Aynı şey yatırım stratejiniz için de geçerlidir.

Yatırım oyunu söz konusu olduğunda kendinizi korumak için en iyi stratejiler.

Yatırım Suçu

Yatırım açısından, suç için çok sayıda yaklaşım vardır. Yüksek performans gösteren momentum stoklarına agresif bir şekilde yatırım yapabilir, daha başarılı olmaya devam edecekleri beklentisiyle en başarılı şirketlere satın alabilirsiniz. Apple (NASDAQ: AAPL) bu yaklaşımın işe yarayacağı bir şirkete iyi bir örnektir. Hisse senedi kesinlikle çok yükseldi, ancak fiyat değerlemesini desteklemek için de temel bir büyüme gösterdi.

Alternatif olarak, saldırıya daha muhafazakar bir yaklaşım da uygulayabilirsiniz. En fazla momentuma sahip şirketlere yatırım yapmak yerine, değeri düşük olabilecek hisse senetlerini tanımlayabilirsiniz. Bazı yatırımcılar, hedef yatırımlarının, paralarını işe koymadan önce temel veya teknik analizlere dayalı olarak belirli bir değerleme veya fiyata ulaşmasını beklemek ister..

Hangi yöntemi seçerseniz seçin, bir miktar sermaye kazancı elde etmek istiyorsunuz. Yatırım suçu oynadığınızda, birincil hedefiniz paranızı büyütmektir.

Yatırım Savunması

Başarılı bir saldırı kampanyası harika. Yatırımlarınızın büyümesini izlemekten daha iyi ne olabilir? Ancak savunma da önemlidir. Yatırımlarınız büyümezse nasıl hissedeceğinizi hayal edin? Ya gerçekten para kaybederse? Uzun süredir yatırım yapıyorsanız, muhtemelen para kaybetmenin çok eğlenceli olmadığını biliyorsunuzdur.

En başarılı yatırımcılardan biri olan Warren Buffet, en önemli iki yatırım kuralını hecelediği için ünlüdür:

Kural 1: Para kaybetme.

Kural # 2: Kural # 1'i asla unutma.

Bu savunma. Tasarruflarınızı artırmak için bazı riskler almak iyi bir fikir olsa da, bu riski sınırlamak ve sermayenizi olumsuz yönde korumak için bir sisteminizin olması da zorunludur. Aşağıdaki grafik, belirli bir zararı geri kazanmak için ne kadar kazanç elde etmeniz gerektiğini göstermektedir:

Nispeten küçük bir zararın bile, özellikle aracılık ve yatırım ücretleri dahil olmak üzere, iyileşmek için oldukça büyük bir saldırı zorlaması gerektirebileceğini görebilirsiniz. Kayıplarınızı kontrol etmeniz gerektiğini söylemek kolaydır. Ama nasıl yapacaksın?

Yatırım Portföyü Riskini Yönetmenin 5 Yolu

1. Trendleri takip edin
Eğilim bitene kadar arkadaşın. Yatırım riskini yönetmenin bir yolu, sadece yükseliş eğiliminde olan hisse senetleri veya Borsa Yatırım Fonları (ETF) satın almak ve trend çizgisi desteklerini ihlal ettikten sonra satmaktır. Bir grafiğe bir dizi daha yüksek düşük değer bağlayarak kendi trend çizgilerinizi çizebilir veya destek olarak hareket etmek için 50 günlük veya 200 günlük gibi hareketli bir ortalama kullanabilirsiniz. Fiyat, seviyeyi önceden belirlenmiş bir miktarda destekliyorsa,.

2. Yeniden dengeleme
Uzun vadeli yatırımcılar, portföylerini çok fazla almak için gelen hisse senedi yatırımlarını veya varlık sınıflarını periyodik olarak satarak riski yönetmeye çalışabilirler. Bu varlıkları satacak ve düşük performans gösteren daha fazla hisse senedi veya ETF satın alacaklar. Bu, düşük alım ve yüksek satış yapmak için zorlanabilir.

3. Konum Boyutlandırma
Savunma oynamanın bir başka yolu da maruz kalmanızı sınırlandırmaktır. Belirli bir yatırım diğerlerinden daha riskliyse, yatırım yapmamayı veya sermayenizin yalnızca küçük bir miktarına yatırım yapmamayı seçebilirsiniz. Birçok yatırımcı bu tür yaklaşımı biyoteknoloji veya küçük sermaye stokları gibi daha riskli sektörlere maruz bırakmak için kullanır. 2.000 $ 'lık bir yatırımdaki% 50'lik bir kayıp, 20.000 $' lık bir yatırımdan çok daha az acı veriyor. Borsa riskinizi azaltmanın en kolay yolu, sermayenizin bir kısmını nakite çevirmektir.

4. Zarar Emirlerini Durdur
Önceden ayarlanmış bir fiyat noktasının altına düştüğünde, brokerinizle belirli bir hisse senedindeki veya ETF'deki pozisyonunuzun tamamını veya bir kısmını otomatik olarak satacak bir durdurma emri verebilirsiniz. Tabii ki, hile fiyatı rutin bir geri çekilmeyle durdurulmayacak kadar düşük, ancak sermaye kaybınızı sınırlandıracak kadar yüksek ayarlamaktır. Zarar durdurma emri vermek, portföyünüzdeki zararı sınırlamanın ve kendinizi sıkı bir savunma disiplini izlemeye zorlamanın yollarından biridir. Stop loss seviyelerini taşımak veya görmezden gelmek neredeyse her zaman sonunda daha büyük kayıplara neden olur. İlk çıkış en iyi çıkış.

5. Çeşitlendirme
Yatırım çeşitlendirmesinin arkasındaki fikir, varlık sınıflarını veya ilişkili olmayan sektörleri satın almaktır. Bu, biri yükselirse, diğeri muhtemelen aşağıya ineceği anlamına gelir. Çeşitlilik sınıfları son derece bağıntılı hale geldiğinden, son birkaç yılda çeşitlendirmenin başarılması çok daha zor olmuştur. Hisse senetleri ve tahviller bile geçmişte olduğundan çok daha sık aynı yönde ilerlemektedir. Çeşitlendirme, riskinizi sınırlamak için iyi bir stratejidir, ancak yalnızca satın aldığınız varlıklar gerçekten alakasızsa işe yarar. Artık çalışmayan tarihsel ilişkilere güvenmek yerine nispeten yeni performansa baktığınızdan emin olun.

Yatırım portföyünüzde hangi savunma stratejilerini kullanıyorsunuz?