Warren Buffett Gibi Nasıl Yatırım Yapılır - 5 Temel İlke

Warren Buffett yatırımcı olarak milyarder olmadı ve genellikle popüler medyada tasvir edildiği şekilde “yatırım yapmıyor”. Bu cesur bir ifade olabilir, ancak gerçek servet biriktirme tekniklerini anladıktan sonra, benzer bir şekilde kendi yatırımlarınızı yapmaya başlayabilirsiniz..

Warren Buffett Hakkındaki Gerçek

Buffett yatırımcı değil - sahibi. Bir yatırımcı, aylık 100 $ yatırım fonuna koyan bir öğretmen veya 2.500 $ bonusunu alan ve tatile gitmek yerine Apple hissesini satın alan bir satıcıdır. Yatırımcı,% 5'inin şirketinin 401k planlarına yatırım yapmak için maaş çekini çıkarmış muhasebecidir.

Buffett'in yaptığı bu değil. Warren Buffett, şirket kurullarına yerleşmek için yeterli stok satın alıyor. Başlangıçta bile, milyoner olmadığı zamanlarda, yatırım ortaklığı Sanborn Map Company adlı bir şirkete satın alındı ve burada yönetim kurulu üyesi oldu. Herhangi bir şirketin yönetim kurulu üyesi olduğunuzda, şirketin yönünü ve CEO'ların ve CFO'ların işe alınmasını veya değiştirilmesini yönlendirebilirsiniz. Ama sen ve ben bunu yapamayız. Her seferinde 100 $, 200 $ ve hatta 1.000 $ yatırım yaparak halka açık bir şirketin yönetim kuruluna girmeyeceksiniz..

Bu nokta iki nedenden dolayı önemlidir. İlk olarak, Parıltı ve cazibenin bir kısmını Buffett'in yaptığı şeyden uzaklaştırır. Sadece değersiz bir şirket bulmaz, satın almaz ve kazandığı parayı saymak için Omaha'da oturmaz. Evet, satın aldığı şirketler konusunda titiz. Ancak, kariyerinin başlarında, tabiri caizse, siperlere girdi ve yatırım yaptığı birçok şirketin aktif bir eline sahipti..

İkincisi, servet istiyorsanız, sahibi olmanız gerektiğini vurgular. Uzun vadede biraz tasarruf edip yatırım yapabileceğiniz doğrudur ve 1987, 2000 sonu veya 2008 gibi bir pazar çöküşümüz yoksa, 65 yaşında birkaç milyon dolar ile sonuçlanabilir. ancak, bu parayı biraz daha erken istiyorsanız, o zaman en iyi yol bir işletmenin sahibi olmak veya bir işletmenin sahipliğine katılmaktır.

Buffett “Satın Al ve Tut” mu?

Buffett, medya ve finansal danışmanlar tarafından neden satın almanız ve elinde bulundurmanız gerektiğine örnek olarak kullanılmaktadır. Ancak tasvir gerçekten doğru değil. Bir hisse senedi satın aldığınızda ve tuttuğunuzda, ne olursa olsun satın alırsınız ve tutarsınız. İyi haber veya kötü haber, Demokrat veya Cumhuriyetçi bir başkan, bir durgunluk veya ekonomik bir patlama olması önemli değil. Sen iyi zamanlar ve kötü stok tutuyorsun.

Öte yandan Buffett, belirli nedenlerle satın alıyor ve bu nedenler artık mevcut olmadığında satıyor. Değer yatırımcısı olarak bilinen - düşük fiyat-kazanç oranına sahip hisse senetleri satın alan - Buffett iyi fiyatlar, sağlam yönetim ve rekabet avantajı arar. Örneğin, 1996 yılında hissedarlara yazdığı bir mektupta GM, Sears ve IBM'i harika, ancak pazarlarında rekabetçi kalamayacak şirketler olarak gösterdi ve böylece portföyden atılacak şirketler olacaklardı..

Hisse senedi satın almak ve sonsuza kadar tutmak Oge Adaçayı'nın yaptığı şey değildir. Buffett'in yatırım yaptığı ilk 20 şirketten, hala sahip olduğu tek şirket Berkshire Hathaway ve muhtemelen sadece adı için. Artık sahip olmadığı diğer 19 tanesinin her biri. Yine de size tam olarak bunu yapmanızı söyleyen yazarlarımız, finansal danışmanlarımız, iş dünyası haber başkanları ve kendi kendini ilan eden yatırım eğitmenlerimiz var. Ama dünyanın en zengin “yatırımcısı” bunu yapmazsa, neden?

Warren Buffett Gibi Nasıl Yatırım Yapılır

Yatırım yaptığınız şirketlerde büyük olasılıkla sahiplik menfaatiniz olmasa da, Buffett'in daha fazla kar elde etmek ve kayıpları azaltmak için yaklaşımını takip edebilirsiniz. Uygulanması kolay olmasa da, adımların anlaşılması kolaydır:

Hisse Senedi Satın Almak İçin Kriterlerin Bir Listesini Yapın. Örneğin, belirli bir sektörde ve belirli bir fiyat / kazanç oranı veya 6 aylık hareketli ortalama ile hisse senetleri arayabilirsiniz. Sadece hisse senedi fiyatının tek bir kriter olmaması gerektiğini unutmayın. Çoğu zaman, iyi bir şirket, pazar veya sektör nedeniyle fiyatlara daldırır - bu, belirlediğiniz kriterlere uyulduğu sürece iyi bir satın alma fırsatı sunabilir.
Size Tanıdık Sektörlere ve Şirketlere Yatırım Yapın. Yatırım yaptığınız sektörler veya şirketler hakkında bir şeyler anlamak, endüstri trendleri ve şirket haberleri hakkında güncel kalmanızı kolaylaştıracaktır. Yutturmacaya dayanan veya başkalarının hisse senedi ipuçlarını takip eden bir yatırım stratejisi, uzun vadeli başarısızlık için bir reçetedir. Bilmediğiniz bir şirketle ilgileniyorsanız, ancak hakkında çok şey duyuyorsanız, önce araştırın.
Gerekirse Nakit Kalın. Listenizdeki hiçbir şirket yatırım kriterlerinize uymuyorsa, nakit olarak kalın. Nakit bir pozisyon.
Şirketleri Takip Edin. Yatırım yaptıktan sonra şirketleri aylık olarak takip edin. Onlara günlük olarak bakma.
Doğru Zamanda Satış. Bir şirket artık satın alma nedenlerinizle eşleşmediğinde hisse senedini satmak. İki yıllık ortalama hisse senedi fiyatının üzerinde olması gerektiğini belirlediyseniz ve bunun altına düştüyse, o zaman satarsınız. Çoğu Buffett takipçisinin kaçırdığı budur. Kuralları var ve onları özenle takip ediyor. Bir şirket artık kriterlerine uymadığında satıyor. Yatırımda kalmak için mazeret yapma isteğine direnmek. Onu sat. dönem.

Eylemde Değer Yatırımı

2004'ün sonunda Apple'ı hisse başına 32 dolardan satın almış olabilirsiniz. Bu satın alma işleminin nedeni, iPhone ve iTunes'un dalgasını görmeniz ve bu ürünlerin pazara hakim olması olabilir. 2008'in sonunda piyasa çöktü ve Apple da düşerek 172 $ 'dan hisse başına 97 $' a düştü. Bununla birlikte, Apple'ı satın alma nedenleri değişmemişti, bu yüzden hisselerinizi korumak ve hatta daha fazla satın almak akıllıca olurdu.

Apple şimdi 680 dolardan işlem görüyor. Bunu Yahoo! Eskiden arama motorları dünyasına hükmediyordu ve sonra Google adında küçük bir şirket ortaya çıktı. Şimdi Yahoo! geri dönemeyeceği pazar payını kaybederek rekabet edemez. Yahoo! çünkü İnternet arama alanına hâkim oldu, o zaman şimdi Irak satmak için zaman geçti. Öyleyse neden satın alıp elinde tutuyorsun? Warren Buffett yapmaz.

Son söz

Warren Buffett günlük hisse senedi fiyatlarına dikkat etmiyor ve özellikle basının söylediklerini önemsemiyor. Dahası, en yeni teknolojiye daha az önem verebilirdi. Bilmek istediği şey, işi anlayıp anlamadığıdır. Değersiz mi? Para kazanıyor mu? Yanıt bu sorgulara olumlu geliyorsa, Buffett satın alır. Beş yıl sonra bunlardan herhangi biri değişirse satıyor. Sade ve basit.

Warren Buffett gibi yatırım yapmak böyle. Bu onun özel kriterleri değil, yatırım kurallarına ve ilkelerine bağlı kalmanın disiplinini özetliyor. Onun kriterleri sizin olabilir ya da matematik ve hisse senedi grafiklerini kullanan daha teknik bir yatırımcı olabilirsiniz. Hangi kriterleri belirlediğinize bakılmaksızın, bir milyarder alamazsınız, ancak bazı yatırımlarda daha az zarar, diğerlerinde daha fazla kâr elde edersiniz.