Temettü Hisse Senedi Yatırım Stratejisi - En İyi Temettü Hisse Senetleri Nasıl Seçilir

Bununla birlikte, uzun vadeli temettülere yatırım yapmayı seçenler, hisse senedi fiyatları değiştikçe aynı açıyı hissetmeyeceklerdir. Bu yatırımcılar, yatırımlarının finansal başarısının piyasanın kaprislerine değil, şirketin uzun vadeli başarısına bağlı olduğunu bilirler. Hisse senedi fiyatı ve temettünün sonunda uzun vadede yükseleceğine ve uzun bir süre boyunca büyük kazançlara neden olacağına inanıyorlar..

Peki, ne tür bir yatırımcı olmalısınız? Kısa vadeli yatırımların rollercoaster'ına binmeli veya uzun mesafe için yerleşmeli misiniz? Gerçekten, her şey kişiliğiniz ve finansal hedeflerinizle ilgilidir. Uzun vadeli temettü yatırımlarının nasıl ve nedenlerinin bir kısmı için okumaya devam edin.

Temettü Nedir?

Halka açık bir şirket kâr ettiğinde, yönetim genellikle üç seçeneğe sahiptir:

1. Şirketteki parayı yeniden yatırın.
2. Hisse geri satın alma teklifi.
3. Yatırımcılara temettü teklif etmek.

Hızlı büyüme şirketleri sıklıkla şirketin uzun vadeli büyümesinde gelirlerini koruyacak ve gelirlerini yeniden yatırım yapacak veya hisse geri alımı sunacaktır. Hisse geri alımları, her bir yatırımcının gelecekteki kâr paylarını azaltarak geliri arttırır.

Diğer şirketler, üç ayda bir yatırımcılara ödenen bir temettü ya da şirketin kârının bir kısmını ihraç edecek.

Uzun Vadeli Temettü Yatırımı

Temettü hisse senedi yatırımları genellikle sıcak kuruş hisse senetlerinin kısa vadeli sermaye değerlemesini sağlamaz. Hızla yükselen piyasalarda bu yatırımların tuhaf, yavaş para stokları gibi görünmesini sağlayabilecek günlük ticaret heyecanına da uymuyor. Ayrıca, temettü ödeyen menkul kıymetler, hızla yükselen boğa piyasalarında genellikle lehte düşmekte, daha sonra çalkantılı ve öngörülemeyen piyasalarda hararetli bir takibe geri dönmektedir. Bu, bu menkul kıymetlerin nispeten ılımlı büyüme doğasının yanı sıra, uzun vadeli, temettü hisse senedi yatırım felsefesi ile elde edilebilen temettülerin yavaş bileşik doğasıdır..

Bununla birlikte, yavaş büyüme ayı piyasalarında, giderek daha fazla yatırımcı mavi çip hisse senetleri gibi temettü büyüme stoklarına sığınmaktadır. Buna ek olarak, bu hisse senetlerinin sunabileceği istikrar, onları hem sert hem de gelişen ekonomik zamanlarda herhangi bir portföyde bileşen olarak dahil etmek için çekici bir güvenlik sınıfı haline getirir.

Artık temettülerin ne olduğunu ve pazarda nasıl çalıştıklarını bildiğinize göre, bu sizin için doğru yatırım yolu mu? Dikkate alınması gereken birkaç nokta:

1. Temettü Gücü

Bu tür yatırımlara başlayıp başlamayacağınızı seçerken, temettülerin gizli gücünü anlamak önemlidir. Bu temettü bilgilerini dikkate alın:

• Temettü taklit edemezsin. Ne yazık ki, yakın tarih, “yaratıcı muhasebe” yöntemlerinin, hisse fiyatını yanlış artırmak için şirketlerin hisse başına kazançlarını ve diğer değerleme araçlarını yanlış bir şekilde şişirmek için kullanılabileceğini kanıtlamıştır. Temettüler bu maskaralıklardan korunma sağlar. Şirketler sahip olmadıkları parayı ödeyemezler.
• Temettüler sizi olumsuz yönde korur. Ayı piyasası sırasında, birçok menkul kıymetin fiyatı düştüğünde, temettü getirisi hisse senetleri aslında daha cazip hale gelir, çünkü temettü getirileri etkili bir şekilde artar. Bu, yapay stok fiyatı tabanına neden olabilir ve panik satışını provoke edebilecek büyük sermaye kayıplarını önleyebilir.
• Temettüler daha fazla hisse ile sonuçlanır. Bir temettü yeniden yatırım stratejisi veya temettü yeniden yatırım planı (DRIP) kullanmak, konumunuzda bu artımlı ödemeler oluşturan komisyondan bağımsız özkaynakların her biri ile sonuçlanır ve bu da sonraki çeyrekte daha büyük temettü ödemeleriyle sonuçlanır..

2. Yatırımcılar için değil, yatırımcılar için bir strateji

Bir temettü yatırım stratejisi seçerken, uzun vadeli bir yatırımcının zihniyetini geliştirmek önemlidir. Temettü yatırımcısı için, hisse senedinin payı sadece sermayenin takdirine yönelik bir araç değil, şirketin yaşayan, nefes alan bir parçasıdır. Yatırıma bu şekilde bakarak, temettü ödemesi yapmayan hisse senetlerinden daha yavaş bir büyüme oranı olacağından hayal kırıklığına uğramayacaksınız. Genel yatırım stratejilerindeki en önemli faktörler:

1. Şirketin uzun vadeli büyümesi ve finansal beklentileri.
2. Şirketin mevcut ve uzun vadeli finansal sağlığı.
3. Şirketin temettüsünün sağlığı ve ödemesinin zaman içinde artma yeteneği.
4. Yönetimin yatırımcılara yaptığı muamele.

3. Başarılı, Uzun Vadeli Yatırımcılar Temettü Seçti

Warren Buffett değer yatırımcısı olarak adlandırıldı. Gerçekten de, geçmişte şirketlerin doğal değerlerine göre indirimli olarak satıldıklarında hisselerini satın almıştır. Ancak, Berkshire Hathaway'in en iyi 10 holdingini gözden geçirirseniz, her bir pozisyonun güvenlik ödeyen bir temettü oluşturduğunu göreceksiniz. Eğer temettü hisse senetleri tarihteki en başarılı yatırımcı için tercih edilen yatırım ise, kişisel yatırım portföyünüz için yeterince iyi olmamalı mı? Büfe, temettü ödeyen hisse senetlerini seviyor çünkü hisse fiyat artışlarının üstüne ve ötesine başka, daha istikrarlı bir sermaye takdiri biçimi ekliyorlar.

En İyi Kar Payı Nasıl Seçilir

Herhangi bir yatırımda olduğu gibi, temettü stoku seçerken araştırma yapmanız zorunludur. Portföyünüz için doğru temettü stoğunu belirlerken dikkat etmeniz gereken en önemli hususlar şunlardır:

1. Uzun Vadeli Beklentiler
Temettü yatırımı uzun vadeli bir yatırım stratejisidir. Hisse senetleri için en sevdiği elde tutma süresinin ne olduğu sorulduğunda, Warren Buffett'in “sonsuza kadar” yanıt verdiği söyleniyor. Bu bir temettü yatırımcının zihniyeti.

Temettü yatırımcısı olarak asla satmak istemezsiniz, çünkü bu uzun vadeli yatırım stratejinizi mahveder. Bu nedenle, ekonomik koşullara rağmen uzun süreli kalma gücü ve gelişme kabiliyetine sahip şirketleri dikkatle seçmelisiniz. Dış ekonomik koşullardan bağımsız olarak büyüyen şirketler arayın. Temettü yatırımcıları bile zaman zaman, ana iş veya strateji değiştiğinde satmak zorundadır.

2. Finansallar
Bilanço okuyamıyorsanız, şirketin tahvil derecelendirmelerini araştırın. Kredi notu en iyi olan şirketlere (yatırım notu veya üstü) yatırım yapmak istiyorsunuz. Finansal tabloları okumayı biliyorsanız, K / Z oranı, fiyat / satış oranı, Kurumsal Değer / FAVÖK ve defter değeri gibi tüm geleneksel değerleme araçlarına bakmak isteyeceksiniz..

Şirketin alacaklı borç yapısının da anlaşılması önemli olacaktır, çünkü bir şirketin alacaklıları herhangi bir mali gerilemede hissedarların önüne ödenecektir.

3. Yönetim ve Temettü Tarihi
Yatırımcı dostu olma üne sahip yönetim ekipleri olan şirketleri arayın. Yönetimin temettülerin tarihsel muamelesini göz önünde bulundurun ve geri alımları paylaşmanın yanı sıra zor finansal zamanlarda gezinme yeteneğini düşünün. Yönetim temettülerini hiç askıya aldı veya azalttı mı? Şirket hiç temettü ödemesini kaçırdı mı? Ya da şirket sürekli olarak nakit rezervlerini büyüttü ve yıllar içinde temettü verimini artırdı?

4. Yarışma
Birisi bu şirketi birkaç yıl içinde işten çıkaracaksa, hisselerin temettü yatırımcısı olarak sahip olmasının bir anlamı yoktur. Unutmayın, soluklar gelir ve gider, ancak uzun süreli kalma gücüne sahip mükemmel şirketler, endüstrilerinde lider olarak ortaya çıkarken zor finansal sularda gezinme yeteneğine sahiptir. Kalıcı gücü olan endüstri liderlerini arayın.

Son söz

Zaman içinde büyük bir kazanç elde etmek istiyorsanız, uzun vadeli temettü yatırımı mükemmel bir seçim olabilir. Kısa vadeli yatırımların anında tatmini (veya tamamen tahrip edilmesini) sağlamak zorunda olmasa da, daha istikrarlı bir yatırım stratejisi vaat ediyor. Warren Buffett gibi büyük yatırımcıların oyun kitaplarından bir sayfa çıkarın, uzun vadeli düşünün, yatırım yaptığınız şirketleri araştırın ve portföyünüz önemli ölçüde fayda sağlayacaktır.

Temettü yatırımının uzun vadeli büyümesini ve istikrarını mı yoksa kısa vadeli yatırımın heyecanını mı tercih edersiniz? Aşağıdaki yorumlarda düşüncelerinizi paylaşın.