Sizi Krizden Koruyan 11 Durgunluk Korumalı Hisse Senedi ve Yatırımlar

Hiçbir şirket ya da sektör durgunluklara karşı tamamen bağışık değildir, ancak bazıları ayaklanma dönemlerinde diğerlerinden çok daha iyi değildir.

Yaklaşan bir durgunluk hayaleti sizi ürkütüyorsa, kuruş hisse senetleri gibi yüksek volatilite paylarını unutun. Düz mavi yonga stokları bile durgunluk sırasında sık sık endişe duyuyor.

Bunun yerine, portföyünüzdeki riski azaltabilecek ve fırtınadan daha da güçlü hale gelebilecek durgunluğa dayanıklı - veya en azından durgunluğa dayanıklı - yatırımlara bakmaya başlayın.

Durgunluk Korumalı Yatırımları Seçme Nedenleri

Bazı yatırımcılar yatırım portföylerinin% 25 oranında dalışını izleyemiyorlar. Emekliliklerinden önce onlarca yıl geçmesine ve getiri riskinden korkacak hiçbir şeyleri olmasa bile, portföylerinin para kaybetme düşüncesi, geceleri uyanık kalmasına neden olur. Bu sizin gibi geliyorsa, borsa düzeltmeleri hakkında hiçbir veri mizacınızı değiştiremez. Bu nedenle, kayıp uyku saatleriniz için yüksek miktarda geri ödeme yapamazsınız.

Duygusal olarak bir çöküşle başa çıkamayanların ötesinde, diğer yatırımcılar mali olarak çöküşle başa çıkamazlar. Getiri riskine açık olan yeni bir emekli portföyü% 25 oranında düşerse işe geri dönmesi gerekebilir.

Bu yüzden tüm yatırımcıların kendi risk toleranslarını değerlendirmeleri gerekir. Hedeflerinize, yaşınıza, mali durumunuza ve yatırım mizacınıza göre değişir. Elbette, yüksek risk toleransı olan yatırımcılar bile, ekonomi için duvardaki yazıyı görürlerse, fonları genellikle savunma, resesyona dayanıklı yatırımlara kaydırırlar..

Dikkate Alınması Gereken En İyi Durgunluk Korumalı Yatırımlar

Eğer bir durgunluğun köşede belirdiğinden endişe ediyorsanız ne yatırım yaparsınız??

Elbette paranızı nakit olarak bırakabilirsiniz, ancak o zaman bir kayıp riski yoktur; enflasyon kaybını garanti edersiniz. Genellikle para kaybetme korkusu, en çok parayı kaybetmenize neden olan şeydir..

Aşağıdaki seçeneklerin birçoğu savunma yatırımları olarak kabul edilirken, diğerlerinin durgunluk sırasında düşme olasılığı daha düşüktür. Satın almadan önce her şey iyice incelenmelidir..

Varlıkların, temeldeki temel unsurlardan ziyade insanların kendileri için ne ödemeye istekli olduğuna bağlı olarak değer değiştirdiğini unutmayın. Bir şirketin durgunluk yoluyla güçlü karlar kazanmaya devam etse bile hisse senedi fiyatı düşebilir.

Daha fazla uzatmadan, burada bir durgunluk ayı piyasasının yakında pusuya düşmesinden korkuyorsanız göz önünde bulundurmanız gereken 11 yatırım var.

1. Sağlık Stokları ve Fonları

Ekonominin daralmasına veya büyümesine bakılmaksızın, insanlar hala hastalanır ve yaralanır. Diyabet, belirli bir GSYİH kasılma oranında kaybolmaz.

Eğer işinizi kaybederseniz, düşündüğünüz seçmeli ameliyatı erteleyeceksiniz. Ancak, genel olarak, tıbbi endüstri iyi, kötü veya kayıtsız ekonomilerde çekişmeye devam ediyor.

Büyük Durgunluk sırasında Johnson & Johnson'a bakın. 2008'in başından 2010'un sonuna kadar hisse fiyatları yaklaşık% 7 oranında düştü. Bu üç yıllık süreçte şirket, yıllık ortalama% 3'lük verim ile temettü ödemeye devam etti. Fiyatlardaki düşüşe rağmen, temettü getirisi göz önüne alındığında bir yatırımcı yine de öne çıkardı.

Sağlık sektörü şemsiyesi altında hastaneler, günlük cerrahi merkezleri, ilaç firmaları, tıbbi cihaz şirketleri ve bandaj gibi sağlık ürünleri üreten şirketler düşmektedir. Bireysel hisse senetleri seçebilir veya aşağıdaki gibi bir broker aracılığıyla bir endeks fonuna yatırım yaparak çeşitlendirebilirsiniz. Ally Invest.

Örnek Fon: FHLC - Sadakat MSCI Sağlık Endeksi ETF (Gider oranı:% 0.084)

2. Hizmet Stokları ve Fonları

Aynı mantık yardımcı programlar için de geçerlidir. Ekonomi küçüldüğünde bile insanların hala elektriğe ihtiyacı var.

Aslında, sağlık hizmetlerinden daha az kıpır kıpır oda var. Elbette, para dar olduğunda, ısıtma faturanızı düşürmenin yollarını ararsınız. Ancak hastalar tıbbi faturalarını ödememe seçeneğine sahipken, elektrik faturanızı ödemezseniz, elektrik ve gazınızı kaybedersiniz. Bu yüzden kamu hizmetleri, insanların nakit parası düşük olduğunda varsayılan olarak en son faturalar arasındadır.

Sure Dividend'in yüksek temettü hisse senetleri listesine bir bakışta açıklandığı gibi, kamu hisse senetlerinin bir diğer yararı da yüksek temettüleridir. Bunlar istikrarsız büyüme odaklı hisse senetleri yerine sabit gelir getirici hisse senetleri olma eğilimindedir. Düpedüz sıkıcı olma noktasına kararlılar.

Örnek Fon: VPU - Öncü Kamu Hizmetleri Endeksi Fonu ETF (Gider Oranı:% 0.10)

3. Askeri ve Savunma Müteahhitleri

Askeri sanayi kompleksi hakkında ne yapacağınızı söyleyin, ancak nihai kurtulan. Diğer sübvansiyon türleri görevdeki politikacılarla birlikte gelir ve gider, ancak askeri sanayi kompleksi nadiren yavaşlayan bir makinedir.

Hiçbir partiden hiçbir siyasi aday “Neye inandığımı biliyor musun? Bizi koruyamayan daha zayıf bir ordu. ” Veya bu konuda: “Askerlikte daha fazla mali sorumluluğa ihtiyacımız var. Sonuçta hizmet üyelerimizin yaşamları sadece çok değerlidir. ” Sadece politik olarak uygun değil.

Bu yüzden para akmaya devam ediyor, karı ve faydaları gören özel müteahhitler olduğunu unutmayın, mutlaka askeri servis üyeleri değil. Ekonomi düştüğünde, hükümet daha az değil, daha fazla para harcama eğilimindedir.

ABD hükümetinin özellikle askeri sanayi kompleksine para harcama arzusunu asla hafife almayın.

Örnek Fon: XAR - SPDR S&P Havacılık ve Savunma ETF (Gider oranı:% 0.35)

4. Düşük Maliyetli Perakendeciler ve Zincirler

İnsanlar durgunluk sırasında Armani'den kıyafet almayı bırakabilir, ancak Walmart'ta kıyafet almayı bırakmazlar. Aslında, birden fazla perakendeciye ihtiyaçları için aniden akın etmeye başlarlar. Büyük Durgunluk sırasında, Walmart'ın satışları arttı, aşağı değil; 2007'nin sonundan 2010'un sonuna kadar% 11 arttı. Yatırımcılar da fark etti ve hisse senetleri temettüler dahil% 21 oranında geri döndü.

Aynı şey restoranlar için de geçerli. Orta Sınıf Mike ekonomi sıkılaştığında et lokantalarında yemek yemeyi bırakabilir, ama McDonald's'tan kaçmayacak.

Bunu alışkanlık perspektifinden düşünün: Alışveriş yaptığınız veya yemek yediğiniz yeri değiştirmek, alışverişi veya yemek yemeyi tamamen bırakmaktan daha kolaydır. Yemeklerinizin yarısını yemekten her gece yemek pişirmeye gitmek, davranışlarda muazzam bir değişim gerektirir. Ama caddenin karşısında lüks deniz ürünleri restoran yerine Red Lobster yemek? Bu kolay bir değişim.

Durgunluk kazananları için en düşük seviyeye bakın.

Örnek Fonlar: Neden karmaşık? Sadece Walmart hisse senedi (WMT) satın alın. Yan etkiler, dünyanın en büyük perakende holdingini desteklemek için suçluluk duygusunu içerebilir, bu durumda bunun yerine Costco (COST) veya Kroger (KR) 'yi düşünmek isteyebilirsiniz..

5. Tütün ve Düşük Maliyetli Alkol Stokları

Benim gibi sigara içmeyen biriyseniz, bu fenomene soğuk mantığın ışığını uygulamaya çalışabilirsiniz. Sonuçta, tütün ve alkol ihtiyari harcamalardır ve ihtiyari harcamalar teorik olarak durgunluk sırasında düşmelidir. İnsanlar kiralarını ve kamu hizmetlerini zar zor karşılayabileceklerse, nasıl dışarı çıkıp tütün ve içki içmeye para harcayabilirler??

Ancak, insanların bu mallarla gerçekte ne satın aldıkları bağlamında düşünmelisiniz: konfor. Stres zamanlarında, insanlar daha az değil, daha fazla sigara içmeye ve içmeye eğilimlidirler. Tütün şirketi Altria'yı düşünün. 2007'nin sonlarından 2010'un sonlarına kadar, hisse senetleri çoğu hisse senedinin düşmesine rağmen korkunç bir% 28 oranında geri döndü.

Ancak bu etkiyi tüm günah stoklarına genellememeye dikkat edin. Kumarhaneler ve kumarla ilgili diğer hisse senetleri durgunluk döneminde korkunç bir performans sergiliyor. Perakendeciler ve restoranlar gibi, insanlar üst düzey alkolden spektrumun alt ucuna kaçarlar. Büyük Durgunluk sırasında Pabst Mavi Kurdelenin hipsters arasında aniden tekrar serinlemesi bir tesadüf değildi.

Örnek Fonlar: Bir fon aracılığıyla geniş kapsamlı maruziyet yerine, Altria (MO), Philip Morris (PM) veya Molson Coors Brewing Company (TAP) gibi bireysel tütün veya düşük kaliteli alkol stokları seçmeyi düşünün. Daha da fazla para kazanmak istiyorsanız, sigarayı bırakın ve 14 yıl daha uzun yaşamak için içmeyi bırakın.

6. Düşük Oynaklık Fonları

Açık olanı belirtme riski altında, volatilite bir risk ölçüsüdür ve düşük volatilite fonları özellikle piyasanın havasıyla daha az dalgalanmak üzere tasarlanmıştır. Ayrıca daha düşük getirilere sahip olma eğilimindedirler, ancak hey, düşük risk hedeflediğinizde elde edeceğiniz şey budur.

Genellikle, bu fonlar belirli bir endeks veya piyasadaki en az uçucu fonları tarayarak çalışır. Birçok durumda, bu, yukarıda belirtilmiş olan kamu hizmetleri ve sağlık stokları gibi birçok stok türünü içerdikleri anlamına gelir..

Bazı düşük volatilite fonları bunu bir adım daha ileri götürmekte ve birbirleriyle minimum korelasyona sahip hisse senetlerini tanımlamaktadır. Bu, farklı sektörlere daha fazla maruz kalma ile daha çeşitli bir fona yol açar.

Savunma almak istediğinizde, düşük oynaklığa gidin.

Örnek Fonlar: USMV - iShares Edge MSCI Minimum Oynaklık ABD ETF (Gider oranı:% 0,15) yalnızca ABD hisse senetleri için; VMVFX - ABD ve uluslararası hisse senetleri için Vanguard Global Minimum Oynaklık Fonu (Gider oranı:% 0.23).

7. Yüksek Kar Payı ve Fonlar

Bazı hisse senetleri ve fonlar için, birincil getiriler büyümelerinde değil veriminde yatar. Kamu hizmetleri ve GYO'lar (ipotek GYO'ları dahil) yaygın örneklerdir.

Bu hisse senetleri ve fonlar daha az oynak olma eğilimindedir ve durgunluk döneminde süregelen gelir yarattıkça asgari kayıplara uğrarlar. Ve tahvillere alternatif bir gelir akışı sağladıkları için, tahvil getirileri, örneğin merkez bankaları faiz oranlarını düşürdüğünde, yeni tahvil getirilerini düşürdüğünde,.

Ancak şirketleri yalnızca temettü getirisine dayanarak takip etmeye dikkat edin; bazen şirketler yüksek temettüsü olan yatırımcıları kötü temel sağlıklarından uzaklaşmaya ikna etmeye çalışırlar. Temettüler için yatırım yapmadan önce, temettü ödeme oranlarına göre yüksek temettü stoklarının nasıl analiz edileceğini öğrenin.

Örnek Fon: VHDYX - Öncü Yüksek Temettü Getirisi Endeksi Fonu Yatırımcı Payları (Gider oranı:% 0.14)

Güçlü bilanço ile 8. Yüksek Kaliteli Şirketler

Esasen güçlü şirketler, durgunluk döneminde bile hiçbir yere gitmiyor. Fakat güçlü bir şirketi ve savunmasız bir şirkete nasıl tanımlıyorsunuz??

Şirketleri değerlendirmek için temel analizleri nasıl kullanacağınızı öğrenin. Şirketin, sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırmasını daha iyi anlamak için gelir, hisse başına kazanç ve fiyat / kazanç oranı gibi rakamlar çalıştırmaya zorlar.

Bir şirketin bilançosunu gözden geçirirken varlıklarını anlayın. Mevcut ve uzun vadeli aktifleri ve nispeten az yükümlülüğü olan bir şirket tipik olarak durgunluğa dayanabilir. Aşırı yüklenmiş rakipleri yapamaz, yani bir durgunluk vurursa, güçlü şirketler daha büyük bir pazar payı ile daha da güçlenmeye meyillidir..

Örnek Fon: SPHQ - PowerShares S&P 500 Kalite Portföyü (Gider oranı:% 0.15 net)

9. Hazine Bonoları

ABD Hazine bonosu olmadan herhangi bir resesyona dayanıklı yatırım listesi tamamlanmayacaktı. Sam Amca her zaman öder; sadece iyi ödeme yapmıyor.

Durgunluk döneminde Federal Rezerv'in faiz oranlarını düşürme eğiliminde olduğunu unutmayın. Faiz oranları düştükçe tahvil getirileri de artar, yani tahvil fiyatları yükselir. Durgunluk öncesi satın alınan yüksek getirili tahvil sahibi olarak size iyi hizmet eder.

Bunların hiçbiri sizin için bir anlam ifade etmiyorsa, hızlı bir giriş için tahvil yatırımına ilişkin bu genel bakışı okuyun.

Son olarak, Hazine bonolarına yatırım yapmak için birkaç seçeneğiniz olduğunu unutmayın. Bir seçenek Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetler (TIPS), diğeri ise tahvil yatırım fonları.

Örnek Fonlar: FNBGX - Sadakat Uzun Vadeli Hazine Bonosu Endeksi Fonu (Gider oranı:% 0.03) veya doğrudan kaynağa gidin ve ABD Hazine Departmanından tahvil satın alın.

10. Emtialar

Ekonomi bombaladığında, herkes altın ve gümüş gibi değerli metallerin örtüsü için dalış yapar. “Altın standart” ifadesinin en gerçek tanımı olarak nihai savunma yatırımıdır.

Kabul edildiğinde, ekonomi sağlıklı bir şekilde sarsıldığında kimse onları fazla düşünmüyor. Altın veya diğer değerli metallere yatırım yapmadan önce ödevlerinizi yapın.

Değerli metaller satın alınabilecek tek ürün değildir. Ayrıca, çoğu modern yaşamın zımbaları olan gıda, yağ ve sayısız diğer metaya yatırım yapabilirsiniz. Durgunluk döneminde insanlar daha az mısır yiyor mu? Tabii ki değil.

Mısır gibi metalara yatırım yapmak seksi olmayabilir, ancak hiçbir savunma yatırımı özellikle seksi veya heyecan verici değildir. Ekonomi güçlü olduğunda, yatırımcılar yüksek büyüme gösteren teknoloji girişimleri üzerinde fışkırtabilirler, ancak bu kayan yıldız yatırımları durgunluk sırasında genellikle ilk düşenlerdir.

Değerli metallerden farklı olarak, tüm malların durgunluk sırasında doğal olarak iyi bir performans göstermediğini unutmayın. İşte yeni iseniz emtialara yatırım yapmadan önce bilmeniz gerekenler ve her zaman olduğu gibi çeşitlendirmeyi unutmayın.

Örnek Fon: DBC - Invesco DB Emtia Endeksi Takip Fonu (Gider oranı:% 0.85)

11. Kiralık Gayrimenkuller

Pekala, durgunluğa dayanıklı yatırımlarla ilgili söylediklerimi asla seksi olamıyorum. Sonuçta her kuralın bir istisnası var.

Kiralık mülkler, devam eden pasif gelir, öngörülebilir getiriler, vergi avantajları, enflasyona karşı koruma ve uzun vadeli takdir potansiyeli sunmaktadır. Ayrıca girintilere karşı koruma sağlarlar. İnsanlar, kriz dönemlerinde bile yaşamak için bir yere ihtiyaç duyarlar. Ev değerleri bazen muhteşem bir şekilde düşebilirken, kiralar nadiren birkaç yüzde puandan fazla düşebilir.

Büyük Durgunluk sırasındaki konut krizini düşünün. Federal Reserve'e göre, ülke çapında Case Shiller Konut Fiyat Endeksi% 27,42 azaldı. ABD Nüfus Sayım Bürosu'na göre medyan kiralar düşmedi; bunun yerine, birkaç yıl boyunca enflasyondan daha yavaş yükseldiler.

Neden? Çünkü durgunluk ve konut kasılmaları sırasında, ev sahipleri genellikle kiracı olurlar. Gelirler durgunlaşsa bile, kiralık konutlar için talep artıyor.

Piyasa kirasını ve giderlerinizi bildiğiniz için kira nakit akışını ve getirilerini tahmin edebilirsiniz. Ayrıca, ev değerlerinin veya hisse senedi fiyatlarının aksine, pazar kirasının% 27 düşmeyeceğini de biliyorsunuz. Yaşayan anıların en kötü durgunluğu ve konut krizinde bile, kiralar düşmedi.

Yine de, ev sahibi olmak herkes için değildir. İlk mülkünüzü kiralamadan önce bu hususları anladığınızdan emin olun..

Misal: Ülke çapında kiralık mülk getirilerini keşfetmek için göz atın Roofstock. Her bir mülk için zengin bir pazar ve iade verisi içerir ve iki olağanüstü garanti sunar.

Son söz

Durgunluklarda tüm şirketler ve sektörler bir darbe almaz. Aslında, bazıları yatırımcılar panik halinde gelişir ve paraları için daha güvenli yerler ararlar.

Ancak kayıplara karşı korunmanın en iyi yolu gizli bir yatırım değildir; bilgi ve durum tespiti. Yatırım ve belirli bir yatırım hakkında ne kadar fazla bilgi sahibi olursanız, para kaybetme olasılığınız o kadar az olur.

Ödevinizi yatırım yapmadan önce, nispeten istikrarlı hisse senetleri, fonlar ve diğer yatırım araçlarına bile yapın. Bir durgunluk isabet ederse ve yatırımlarınız düşerse panik satışından önce iki kez düşünün. Temelde sağlam şirketler ve diğer yatırımlar genellikle toz çöktükten sonra her zamankinden daha güçlü.

Durgunluk öncesinde, sırasında ve sonrasında yatırım yapma konusundaki deneyimleriniz nelerdi? Kendinizi gelecekteki durgunluklardan korumayı nasıl planlıyorsunuz??