Devlet Vergi Oranlarının Karşılaştırılması - Emlak, Satış, Gelir ve Sosyal Güvenlik Vergisi

Bazı eyaletler için, emlak ve satış vergileri ana gelir kaynaklarıdır; Aslında, bazı eyaletler gelir vergisi toplamamaktadır. İlk bakışta, bu eyaletlerden birine geçmek akıllı bir finansal hareket gibi görünebilir, ancak tüm resme bakmak önemlidir. Gelir vergisi olmayan bir devlet, ev sahiplerine uygulanan yüksek emlak vergilerini değerlendirebilir ve satış vergisi olmayan bir devletin çevre ülkelerden daha yüksek bir gelir vergisi olabilir.

Devlet Vergi Oranları ve Türleri

Bunlar, devletlerin topladığı çeşitli vergi türleri ve bu vergilerin ABD'de en yüksek ve en düşük olduğu yerlerdir.

1. Emlak Vergisi Oranları

Devletlerin taşınmazlar, topraklar ve binalar üzerindeki vergileri değerlendirmenin farklı yolları vardır. Bazı vergiler mülkün gerçeğe uygun piyasa değeri üzerinden belirlenirken, diğerleri bunları bir eyalet veya ilçe denetçi ofisi tarafından belirlenen değerlendirilmiş bir değere dayandırmaktadır. Bazı eyaletler, bir mülk sahibinin vergilerinin belirli bir yılda ne kadar artabileceğini, diğerleri ise yaşlı vatandaşlara indirim uygulamaktadır..

Emlak vergisi oranları, eyaletler, ilçeler, şehirler, okul kurulları, itfaiye teşkilatları ve hizmet komisyonları dahil olmak üzere bir dizi vergi makamı tarafından belirlenir. Bu, bir şehirdeki sakinlerin ödediği oran, aynı eyaletin başka bir bölümündeki sakinlerden çok farklı olabileceğinden, eyalet vergilerini eyaletten eyalete karşılaştırmayı zorlaştırmaktadır..

Vergi Vakfı, 2018 yılında 50 eyalet ve Columbia Bölgesi için kişi başına emlak vergisi tahsilatlarını karşılaştırdı. Kişi başına emlak vergisi tahsilatları en yüksek olan beş ülke:

Columbia Bölgesi: 3.350 dolar
New Jersey: 3.074 dolar
New Hampshire: 3.054 dolar
Connecticut: 2.847 dolar
New York: 2.697 dolar

Kişi başına emlak vergisi tahsilatları en düşük olan beş ülke:

Alabama: 540 $
Oklahoma: 678 $
Arkansas: 699 $
Yeni Meksika: 770 $
Kentucky: 781 $

2. Satış Vergisi Oranları

Kırk beş ülke ve Columbia Bölgesi satış vergisi topluyor. Ayrıca, 38 eyaletteki belediyeler yerel satış vergisi uygulamaktadır. Bazı durumlarda, yerel satış vergisi oranı, devlet satış vergisi oranından daha yüksek olabilir. Dolayısıyla, eyaletten eyalete satış vergisi oranlarını karşılaştırırken, hem birleşik eyalet hem de yerel satış vergisine bakın.

Ortalama kombine eyalet ve yerel satış vergisi oranlarının en yüksek olduğu beş ülke:

Tennessee:% 9.47
Louisiana:% 9.45
Arkansas:% 9.43
Washington:% 9.17
Alabama:% 9.14

Ortalama kombine oranları en düşük olan beş eyalet:

Alaska:% 1.43
Hawaii: 4.41%
Wyoming:% 5.36
Wisconsin:% 5.44
Maine:% 5,50

Beş eyalet satış vergisi almaz: Alaska, Delaware, Montana, New Hampshire ve Oregon. Ancak Alaska, yerel yönetimlerin yerel satış vergileri almasına izin veriyor.

Büyük bir alışveriş günü planlıyorsanız ve yüksek bir kombine satış vergisi olan bir eyalette veya belediyede yaşıyorsanız, daha düşük vergi oranına sahip bir eyalet veya belediyeye gitmeye değer olabilir. Örneğin, Vergi Vakfı'na göre, Chicago bölgesi tüketicileri, Chicago'nun% 10,25'lik satış vergisi oranından kaçınmak için şehrin çevresindeki banliyölerde veya çevrimiçi olarak büyük alışveriş yapma eğilimindedir..

3. Gelir Vergisi Oranları

Florida ve Nevada'nın neden emekliler için popüler yerler olduğunu merak ettiniz mi? Sıcak havaların dışında, bu eyaletler gelir vergisi almazlar. Alaska, Güney Dakota, Teksas, Washington ve Wyoming de gelir vergisi almıyor. Tennessee'nin 2021 vergi yılından başlayarak gelir vergisini tamamen kaldırması planlanmasına rağmen, New Hampshire ve Tennessee yalnızca pasif gelir üzerinden faiz ve temettülerden gelir vergisi toplar..

Gelir vergisi tahsil eden devletlerden, bölge sakinlerinin gelirlerini nasıl verdikleri büyük farklılıklar göstermektedir. Otuz iki ülke, federal vergi gruplarına benzer şekilde gelir vergisi oranlarını artırdı, ancak parantezler eyaletlere göre büyük farklılıklar gösterdi. Hiçbir devletin vergilendirilebilir tüm gelirler için bir oranın uygulandığı tek oranlı bir vergi yapısı yoktur.

En yüksek marjinal bireysel gelir vergisi oranlarına sahip beş ülke:

Kaliforniya: 13.30%
Hawaii:% 11.00
New Jersey:% 10,75
Oregon:% 9.90
Minnesota:% 9.85

En yüksek marjinal bireysel gelir vergisi oranlarına sahip en düşük beş ülke şunlardır:

Tennessee:% 2.00
Kuzey Dakota:% 2.90
Pensilvanya:% 3.07
Indiana:% 3.23
Michigan:% 4.25

4. Kıdem Tazminatı Vergileri

Emeklilerin vergi yükünü azaltmalarının bir başka yolu da Sosyal Güvenlik yardımlarını vergilendirmeyen bir devlete taşınmaktır. Federal hükümet, diğer gelirinize bağlı olarak% 85'e varan oranda vergi uygularken, Columbia Bölgesi ve 37 eyalet - devlet geliri vergisi olmayan dokuz da dahil olmak üzere - Sosyal Güvenliği vergiye tabi gelirden muaf tutar.

Bu durumlar:

Alabama
Alaska
Arizona
Arkansas
Kaliforniya
Delaware
Florida
Gürcistan
Hawaii
Idaho
Illinois
Indiana
Iowa
Kentucky
Louisiana
Maine
Maryland
Massachusetts
Michigan
Mississipi
Nevada
New Hampshire
New Jersey
New York
kuzey Carolina
Ohio
Oklahoma
Oregon
Pensilvanya
Güney Carolina
Güney Dakota
Tennessee
Teksas
Virjinya
Washington
Wisconsin
Wyoming

Vergi Sosyal Güvenlik yardımları veren eyaletlerde, çoğu, federal olarak ayarlanmış brüt gelir (AGI) altındaki vergi mükelleflerine muafiyet sağlar. Bu eşik, duruma göre değişir. Örneğin, Kansas'ta Sosyal Güvenlik yardımları federal AGI'si 75.000 $ veya daha az olan sakinler için muaftır. Sosyal Güvenlik yardımlarının vergiye tabi olduğu 13 eyaletten birinde yaşıyorsanız, eyaletinizin emeklilik yardımlarına nasıl gelir vergisi uyguladığını öğrenmek için eyaletinizin gelir departmanına danışın..

Birçok emekli için, Sosyal Güvenlik geliri emeklilik geliri bulmacasının sadece bir parçasıdır, bu yüzden toplanmadan ve Sosyal Güvenlik'i vergilendirmeyen bir duruma geçmeden önce, devletin diğer emeklilik ödeneklerine nasıl vergi uyguladığı hakkında daha fazla bilgi edinin. Örneğin, Sosyal Güvenlik menfaatlerini vergiden muaf tutan bazı devletler, IRA'lar ve 401 (k) s.

Bazı devletler emekli askeri personele vergi aylığı uygulayarak, askeri emeklilik yardımlarının bir kısmını veya tamamını vergiden muaf tutar. Aşağıdaki eyaletler askeri emeklilik maaşını vergilendirmez ancak devlet gelir vergisine sahiptir:

Alabama
Arkansas
Connecticut
Hawaii
Illinois
Iowa
Kansas
Louisiana
Maine
Massachusetts
Michigan
Minnesota
Mississipi
Missouri
New Jersey
New York
Ohio
Pensilvanya
Batı Virginia
Wisconsin

Vergi mükelleflerinin gelirlerinin askeri emeklilik yardımlarının bir kısmını vergiye tabi gelirden hariç tutmasına veya başka hususlar sunmasına izin verebileceği diğer eyaletler, bu nedenle daha fazla bilgi için vergi uzmanınıza veya eyalet gelir departmanınıza danışın..

Genel Vergi Yükü En Düşük Olan Devletler

Devletler arasındaki tüm farklılıklarla, herhangi bir devletin vatandaşları paketin önüne veya arkasına önemli ölçüde çıkıyor mu??

WalletHub, 2019 yılında, üç devlet vergisi türünü (mülk, gelir, satış ve tüketim vergileri) eyaletteki toplam kişisel gelirin payı olarak karşılaştırdı. Toplam vergi yükü en yüksek olan beş ülke:

New York:% 12.97
Hawaii:% 11,71
Maine:% 10.84
Vermont:% 10,77
Minnesota:% 10,25

Toplam vergi yükü en düşük olan beş ülke:

Alaska:% 5.10
Delaware:% 5.55
Tennessee:% 6.28
Florida:% 6.56
New Hampshire:% 6.86

Son söz

Yeni bir iş veya manzara değişikliği için yeni bir duruma geçmeyi düşünüyorsanız, büyük bir hamle yapmadan önce bu eyaletteki toplam vergi yükünü göz önünde bulundurmaya değer. Yaşadığınız eyaletin mali durumunuz üzerinde önemli bir etkisi vardır. Nerede yaşayacağınızı seçerken vergiler dikkate alınacak tek faktör değildir; ayrıca işlerinizin kullanılabilirliğine, konut maliyetlerine ve iklime bakmak isteyeceksiniz.

Yüksek veya düşük vergi durumunda mı yaşıyorsunuz? Eyaletinizin vergi yükü yaşadığınız ve alışveriş yaptığınız yeri ne kadar etkiler??