Sosyal Etki Yatırımı - Nedir ve Nasıl Başlanır

Yatırım dünyasında ortaya çıkan, etki yatırımcılarının hedefinin sadece para kazanmak değil, bir şekilde topluma daha iyi olmak olduğu etki yatırımları adı verilen yeni bir eğilim var. Bir amaca yatırım yapma fikri sizin için cazip geliyorsa, etki yatırımları hakkında daha fazla bilgi edinmeye yarar.

Etki Yatırımı Nedir?

Etki yatırımı, finansal getirinin yanı sıra olumlu bir sosyal etkiye ulaşmaya odaklanan bir yatırım stratejisidir. Hayır kurumuna para vermekle aynı şey olmasa da, etki yatırımının güçlü hayırsever alt tonları vardır, çünkü arkasındaki fikir parayı ölçülebilir bir sosyal, ekonomik veya çevre gelişimine katkıda bulunacak veya doğrudan yol açacak şekilde yatırım yapmaktır. İki kavramın pratikte bazı farklılıkları olmasına rağmen, doğada sosyal olarak sorumlu yatırımlara benzer..

Etki yatırımı nispeten yeni bir terimdir; Bununla birlikte, etki yatırımcılığı kavramı onlarca yıldır varlığını sürdürüyor, sosyal bilinçli yatırımcılar paralarını özel, etiketlenmemiş bir şekilde sosyal iyiliği teşvik etmek için kullanıyor.

Etki yatırımına katılmak isteyenler, ekosistemimizi geliştirme, olumlu sosyal değişimi teşvik etme veya yetersiz hizmet alan ülkeleri ve toplulukları zenginleştirme potansiyeline sahip belirli şirketlere veya projelere yatırım yapmayı tercih edebilir. Başka bir seçenek, stratejileri özellikle etki yatırımına odaklanan fonlara yatırım yapmaktır.

Paralarını etki yatırım fırsatlarına koymayı seçenler tipik olarak iki yaklaşımdan birini kullanırlar:

Önce Etki. Etki ilk yaklaşımıyla, temel amaç belirli bir sosyal, ekonomik veya çevresel hedefe ulaşmaktır. Etkisi ilk felsefeyi benimseyenler genellikle ana hedeflerine ulaşmak için bir dereceye kadar finansal getiriden feda etmeye istekli olurlar..
Önce Finansal. Finansal bir ilk yaklaşımla, temel amaç yüksek bir yatırım getirisi elde etmektir. Finansal bir ilk yaklaşımı benimseyenler, paralarını olumlu sosyal değişimi teşvik etmek için çalışan şirketlere, girişimlere veya fonlara koyacaktır, ancak birincil hedefleri para kazanmaktır..

Etkili bir yatırım stratejisi oluşturulurken her iki yaklaşım da eşit derecede geçerlidir. Yatırımlarınızın performansına bağlı olarak stratejinizi yıldan yıla değiştirmek de mümkündür. Örneğin, finansal bir ilk yaklaşım altında bir yıl güçlü bir getiri elde ediyorsanız, ertesi yıl ilk önce bir etki yaratmak için rahatça kayma hissedebilirsiniz.

Etki Yatırımı ve Sosyal Sorumluluk Sahibi Yatırım

Etki yatırımı ve sosyal sorumluluk sahibi yatırım, aynı temel felsefelerin çoğunu kullandığından, iki terim bazen birbirinin yerine kullanılabilir. Ancak, etki yatırımları sosyal açıdan sorumlu yatırımlarla aynı şey değildir.

Sosyal sorumluluk sahibi yatırım, finansal ödüllere ek olarak sosyal faydaları teşvik eden yatırımların seçilmesini de içerir. Sosyal olarak sorumlu bir yatırım stratejisi benimseyenler, paralarını sosyal olarak sorumlu olduğu bilinen ya da açıkça sosyal olarak sorumsuz olmayan şirketlere koyma eğilimindedir. Bu, enerji tasarruflu bir şekilde faaliyet gösteren veya azınlıklara veya engellilere istihdam imkanı sunduğu bilinen şirketlerin seçilmesi anlamına gelebilir. Ayrıca çevreyi kirleten geçmişi olan veya sigara, alkol veya silah gibi ürünler üreten şirketlerden kaçınmak anlamına da gelebilir..

Sosyal açıdan sorumlu yatırım ile etki yatırımları arasındaki temel fark, yatırımın kendisine yaklaşımı ile ilgilidir. Sosyal sorumluluk sahibi yatırımcılar, şirketlerin sosyal sorumluluk sahibi olma spektrumuna nerede düştüğünü belirlemek için sıklıkla bir dizi olumlu veya olumsuz ekran uygularlar. Buna karşılık etki yatırımı, şirketleri veya pozitif veya olumsuz özelliklere dayalı fırsatları dahil ederek veya hariç tutarak işe yaramaz. Bunun yerine, etki yatırımını gerçekleştirenler ölçülebilir sosyal, ekonomik veya çevresel sonuçlar üretme potansiyeline sahip yatırımları aktif olarak arayacaklardır..

Başka bir deyişle, sosyal sorumluluk sahibi yatırımcılar “zarar verme” felsefesi altında faaliyet göstermektedir. Etki yatırımı, bu konsepti daha iyi için aktif bir fark yaratma alanına bir adım daha atma eğilimindedir..

Ayrıca, etki yatırımcıları genellikle yatırımlarının sosyal veya çevresel etkilerini takip etmek için sosyal sorumluluk sahibi yatırımcılara göre daha kararlıdırlar. Bu amaçla, etki yatırımcıları yatırımların sosyal, çevresel ve finansal performansını ölçen bir dizi endüstri tarafından tanınan standartlar olan IRIS metrikleri olarak bilinenleri kullanır. Sosyal sorumluluk sahibi yatırımcılar, aksine, etkilerini ölçmek konusunda kararlı değiller ve sosyal başarılarını raporlamak için standart bir metrik seti kullanmıyorlar.

Etki Alanları

Etki yatırımı çok sayıda sektöre yayılmıştır. Etki yatırımcıları için bazı ortak endişe noktaları:

Sağlık
Eğitim
Ecofriendliness
Küçük işletme ve mikrofinans
Topluluk gelişimi
Ticaret Fuarı
Sürdürülebilir ürünler ve tarım
Koruma ve yenilenebilir enerji

Bir şirketin birden fazla alanda etki yaratması mümkündür. Örneğin, çevre dostu bir inşaat şirketi geri dönüştürülmüş malzemeler kullanabilir ve yeşil bina uygulamaları kullanabilir, ancak düşük gelirli ailelere uygun fiyatlı konut sağlayabilir. Veya gelişmekte olan küçük topluluk işletmelerine düşük maliyetli kiralama fırsatları sunabilir.

Finansal Getiri Ölçümü

Bazıları etki yatırımının diğer yatırım türleri kadar yüksek bir getiri sağlamadığını varsayabilir. Ancak, durum her zaman böyle değildir. Bir bütün olarak etki yatırımları için ortalama bir getiri belirlemek zordur, çünkü bunlar çok farklıdır ve çok çeşitli sektörleri ve türleri kapsar. Ayrıca, birçok etki yatırımı özel olarak yapıldığından (örneğin, halka açık olan ve alım satım fiyatları her zaman açıklanan hisse senetlerinin aksine) finansal getiriler hakkında veri elde etmek her zaman mümkün değildir.

Öte yandan, etki yatırımının karlı olabileceğini düşündüren bazı veriler bulunmaktadır. Morgan Stanley tarafından 2015 yılında yayınlanan bir rapora göre, olumlu bir sosyal veya çevresel etki yaratan sürdürülebilir yatırım fonları geleneksel fonların ortalama getirilerini karşıladı veya aştı. Ayrıca, JP Morgan ve Global Etki Yatırım Ağı'nın büyük bir etki yatırımcısı grubunu araştıran bir rapora dayanarak,% 68'i portföylerinin performansının finansal beklentileriyle uyumlu olduğunu ve katılımcıların% 65'inin portföylerinden getiri elde etmesini beklediğini bildirdi ortalama piyasa oranına benzer.

Etkinin Ölçülmesi

Etki yatırımından kişisel finansal getirinizi hesaplamak oldukça basit bir olasılıktır. Bunun aksine, etkinin ölçülmesi daha karmaşıktır. Bireysel şirketlerle uğraşırken, etki genellikle iki yoldan biriyle ölçülür:

Ürün Etkisi. Ürün etkisi, söz konusu şirket tarafından üretilen mal veya hizmetlerin etkisidir. Örneğin, bir şirket 10.000 küresel köye temiz su sağlayan portatif su arıtma sistemleri üretebilir. Ürün etkisinin gerçek dünyadaki bir örneği, güneş enerjisi sistemlerini müşterilere, kendi sistemlerini satın almaya zorlamak yerine, onlara pahalıya mal olabilecek çevreye yardımcı olan bir şirket olan Sungevity'dir..
Operasyonel Etki. Operasyonel etki, şirketin operasyonlarının ve uygulamalarının çalışanları, müşterileri, topluluğu ve çevre üzerindeki etkisidir. Örneğin, bir şirket gezegeni daha iyi hale getirmek için parça ve sarf malzemelerini geri dönüştürme politikasına sahip olabilir veya ihtiyaç sahiplerine ürün bağışlama politikasına sahip olabilir. Operasyonel etkinin gerçek dünyadaki örneği, yerlilere yoksulluktan çıkmalarına yardımcı olmak için istihdam ve eğitim sağlayan Greyston Bakery'dir. Ürünleri - pişmiş ürünler - toplumun daha iyi olmasına rağmen, uygulamaları fırının yerel toplumu üzerinde önemli bir etki yarattı. Operasyonel etkinin bir başka örneği, satılan her çift için ihtiyacı olan birine bir çift gözlük bağışlayan Warby Parker'dır..

Etkili yatırım fonlarıyla uğraşırken, yatırımcıların yatırım dolarlarının ne tür bir etki yaptığını görmek için genellikle fonun raporuna güvenmeleri gerekir. Örneğin, W.K. Kellogg Vakfı'nın misyonu yetersiz hizmet alan çocukları, aileleri ve toplulukları desteklemek ve onlara başarıya ulaşmak için araçlar sunmaktır. Bu amaçla vakıf eğitim, sağlık hizmetleri ve işgücü geliştirme programları için hibe sağlamaktadır. Her yıl, sadece finansal durumunu açıklamakla kalmayıp aynı zamanda katıldığı her sosyal eylem girişimini de listeleyen bir rapor yayınlamaktadır. Bu şekilde, yatırımcılar paralarının nereye gittiğini ve yatırım dolarlarının hangi sonuçları ürettiğini görebilir.

Etki Yatırımına Başlamanın Yolları

Etki yatırım hareketine katılmak, normal bir yatırımdan biraz daha fazla özen gerektirir. Çoğu yatırımda, eldeki riskleri ve potansiyel getirileri değerlendirmeniz gerekir. Etki yatırımı ile, yalnızca yatırımınızın risklerini ve ödüllerini analiz etmekle kalmaz, aynı zamanda bunun sosyal hedeflerinizle uyumlu olmasını da sağlamanız gerekir. Ayrıca, muhtemelen etkinizi gerçekten ölçmek için en büyük fırsatı veren şirketlere veya fonlara yatırım yapmak isteyeceksiniz..

Başlamak için atmanız gereken birkaç adım:

Birincil Hedefinizi Tanımlayın. Karar vermeniz gereken ilk şey, birincil hedefinizin bir etki yaratmak mı yoksa finansal getiri oluşturmak mı olduğudur. Finansal bir ilk yatırımcı olarak tanımlanmanın utancı yoktur, ancak önceliklerinizin nerede olduğu konusunda kendinize dürüst olmak önemlidir..
Etkiyle İlgili Hedef Belirleme. Etkiniz olsun ya da olmasın ana hedefiniz, zihninizde neyin başarılı bir etki oluşturduğunu bulmanız gerekir. Finansal getirilerin aksine, etki ile ilgili hedeflerin ölçülmesinin çok daha zor olduğunu unutmayın. Bu nedenle, başarı için kendi kriterlerinizi belirlemeniz ve ardından hedeflerinize uygun olması muhtemel yatırım fırsatları bulmanız gerekir. Örneğin, hedefinizin düşük gelirli okul bölgelerinde sunulan daha iyi eğitim kaynaklarını görmek olduğuna karar verebilirsiniz. Bu amaçla, yetersiz hizmet verilen mahalleler için eğitim programlarını ve tesislerini finanse eden bir fona yatırım yapmayı seçebilirsiniz. Daha sonra belirli bir okulun mezuniyet oranının yatırımcı desteğinin bir sonucu olarak% 10 arttığını görürseniz, bu aklınızda önemli bir etki oluşturabilir.
Finansal Hedef Belirleme. Yatırımlarınız yoluyla para kazanmak, birincil endişeniz veya ikincil bir hedefiniz olsun, ne kadar yatırım yaptığınızı, ne kadar risk almak istediğinizi ve ne kadar getiri elde edeceğinizi düşünmeniz gerekir. genel yatırım hedeflerinize ulaşmanız gerekir. Ayrıca, kısa vadeli hesabınızı doldurmak veya emekliliğinizi finanse etmek gibi yatırımınızın gelirlerinin ne için kullanılacağına karar vermenize yardımcı olur, çünkü bu faktörler etki yatırım stratejinizin finansal bileşenini şekillendirebilir.

Kriterlerinize Uygun Fon veya Şirket Bulma

Kişisel yatırım hedeflerinizi belirledikten sonra, bir sonraki adımınız hedeflerinize uygun yatırım fırsatları bulmayı içerir.

Etki Yatırım Fırsatlarını Bulma

İnternet, etki yatırım fırsatlarını belirlemek için zengin bilgiler sunar. Yapabilirsin:

Olumlu Etkisi Olan Şirketleri Arayın ve Hisse Senetlerini Satın Alın. Özellikle tutkulu olduğunuz bir neden veya sosyal sonuç varsa, bu alanda sonuç üreten bireysel şirketleri aramayı deneyebilirsiniz. Örneğin, çevre dostu olma konusunda kararlıysanız, “çevreye yardımcı olan şirketler” kelimelerini bir arama motoruna koyabilirsiniz. Bazı sonuçlar geri döndüğünde, felsefelerinize uygun belirli şirketleri daha fazla araştırabilirsiniz. Halka açık şirketler ise, hisselerini bir çevrimiçi ticaret sitesi veya komisyoncu aracılığıyla satın alarak yatırım yapabilirsiniz..
ImpactBase Veritabanını Kullanma. Etki yatırımı hakkında bilgi edinmeye yönelik küresel kaynak olan Global Etki Yatırım Ağı tarafından desteklenen ImpactBase, yatırımcıların paralarını koyabilecekleri yerleri bulmalarına yardımcı olmak için tasarlanmış etki yatırım fonları ve ürünlerin aranabilir bir çevrimiçi veritabanıdır. Ücretsiz bir profil oluşturduktan sonra, şirketlere karşı fon veya bağış gibi belirli tercihlerinize göre yatırım fırsatları arayabilirsiniz. Daha da önemlisi, hedeflerinize uygun fırsatlar bulmak için sonuçlara dayalı ölçütlerinizi girebileceksiniz. Veritabanı, enerji, topluluk kredileri, sağlık ve eğitim gibi bir dizi etki hedefi arasından seçim yapmanızı sağlar. Ayrıca Kuzey Amerika ile Afrika veya Asya gibi coğrafi tercihlerinizi de hedeflemenizi sağlar. Son olarak, ne tür bir finansal getiri aradığınızı belirtmenize izin verir - özellikle standart bir piyasa getiri oranı hedefliyor veya piyasa oranının altında bir getiri kabul etmek istiyor musunuz.

Yatırım Fırsatlarını Araştırma

Yatırım seçeneklerinizi daraltabildiğinizde, ilgilendiğiniz her şirketi, fonu veya fırsatı araştırmak istersiniz..

Bireysel kamu şirketleri hakkında finansal bilgi bulmak kolaydır. Tüm kamu şirketlerinin Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ile dönem raporları sunması gerektiğinden, güncellemelere erişmek ve finansal veriler elde etmek için ücretsiz EDGAR veritabanını kullanabilirsiniz. Buna karşılık, sosyal etki ve süreçteki girişimler hakkında bilgi edinebilirsiniz. Ayrıca, şirketler olumlu sosyal sonuçlar elde ettiklerinde, bu bilgileri gizli tutma eğilimi göstermezler. Bir şirketin basın bültenlerine başvurursanız veya çevrimiçi olarak temel bir arama yaparsanız, sosyal faaliyetleriyle ilgili ayrıntılarla karşılaşabilirsiniz..

ImpactBase veritabanı üzerinden etki yatırım fırsatlarını araştırmak daha da kolay. Ölçütlerinizi girdikten sonra, veritabanının bulduğu her sonuca tıklayabilir ve doğrudan bilgilerine erişebilirsiniz. Aramanızın çevreye etkisi olan bir etki yatırım fonu getirdiğini varsayalım. Bu fonu tıkladığınızda stratejisi, finansmanı ve etkiyle ilgili hedefleri hakkında dokümantasyon alırsınız.

Ne Kadar Yatırım Yapacağınızı Bulma

Bazı etki yatırım fonları minimum yatırım gereksinimleri ile birlikte gelir. ImpactBase veritabanı genellikle yıllık asgari geliri 200.000 ABD Doları'nı aşan kişilere yöneliktir, bu nedenle çok daha düşük bir tutarda yatırım yapmak istiyorsanız, halka hisse senedi veren bireysel şirketlere bağlı kalmak daha iyi olabilir.

Para kazanmakla daha az ilgileniyorsanız ve daha fazla etki yapmaya odaklanmışsanız, Kickstarter gibi platformlar aracılığıyla anlamlı bir projeyi veya başlatmayı desteklemeyi düşünebilirsiniz. Örneğin, çevre konusunda tutkuluysanız, kirliliğin belirli bir su kütlesi üzerindeki etkisini araştıran bağımsız bir araştırmayı finanse etmeyi seçebilirsiniz. Buna karşılık, ilerlemelerini takip edebilmeniz ve paranızın kritik bilimsel verileri ortaya çıkarmaya nasıl yardımcı olduğunu görebilmeniz için projenin kurucularından periyodik güncellemeler alacaksınız.

Birçok Kickstarter yatırımı gerçekten daha çok bağış yapmaya benziyor, burada kar elde etme ya da ilk yatırımınızı geri alma beklentisi olmadan bir şeyler finanse ediyorsunuz. Bununla birlikte, birincil hedefiniz belirli bir sosyal veya çevresel nedeni daha ileriye taşımak ve çok fazla para yatırmak istemiyorsanız, başlamak için iyi bir yer olabilir..

Son söz

Etkili bir yatırım stratejisi benimsemek, para kazanmanın ve toplumun iyileşmesine katkıda bulunmanın harika bir yoludur. Çoğu yatırımdan farklı olarak, etki yatırımları paranızı nereye koyduğunuz konusunda kendinizi iyi hissetmenizi sağlar. Etki yatırımının birincil dezavantajı, tipik olarak sadece bir hisse senedi veya tahvil seçmekten daha fazla işlem gerektirmesidir. Hedeflerinizi düşünmeli, hedeflerinize uygun şirketleri veya fonları bulmalı ve etkinizi ölçmenin yollarını aramalısınız. Ancak zaman ayırmaya istekli iseniz, etki yatırımları hem finansal hem de duygusal düzeyde oldukça karlı olabilir..

Herhangi bir etki yatırım fırsatı keşfettiniz mi? Sizin için en önemli sosyal hedefler?