Chartered Life Underwriter (CLU) - Sigorta Belirleme Şartları

Bu kimlik belgesi, mali aracılar için CFP (Sertifikalı Finansal Planlayıcı) kimlik bilgisinin ne olduğu canlı acenteler içindir. Bununla birlikte, CLU'ya ulaşmak için kapsamlı bir kurul sınavı gerekmemesi bakımından önemli bir ayrım vardır. Bu anlamda, muadiline göre başarmak biraz daha kolay olabilir.

Bununla birlikte, CLU kapsamlı bir sigorta temelli eğitim sunmaktadır. 94.000'den fazla acente, bu atamayı ABD'deki her büyük sigorta şirketi için taşır.

CLU Atamasını Kazanma

CLU Atamasını Kimler Kazanmalı?

Hayat ürünlerini satmaktan kariyer yapmaya karar veren herhangi bir hayat sigortası acentesi, broker veya toptancı ciddi bir CLU olmayı düşünmelidir. Bu kimlik bilgileriyle, borsacılar, bankacılar, emlak planlamacıları ve vergi uzmanları bile mevcut hizmetlerini derinlemesine hayat sigortası bilgisiyle tamamlayarak pazarlanabilirlik ve gelirlerini artırabilirler..

CLU Olmanın Yararları

Amerikan Koleji, CLU'ların kimlik bilgisi olmayan meslektaşlarından yaklaşık üçte bir daha fazlasını kazandığını belirtiyor. CLU'lar, iş ve emlak planlaması ile ilgili karmaşık işlemleri daha etkin bir şekilde ele almak için kapsamlı bir şekilde eğitilmiştir ve bu nedenle müşterilere diğer ajanlardan daha yüksek düzeyde hizmet sunabilir. CLU kazanmak, bir aracıyı yönetici adayı veya satış eğitmeni olarak daha çekici hale getirebilir.

CLU Olmanın Maliyetleri

Amerikan koleji, CLU programında kurs başına 599 $ ve başlangıç öğrencileri için bir kerelik iade edilmeyen 135 $ ücret almaktadır. Öğrenci, CLU gereklilikleri için geçerli olan daha önce ders almamışsa, müfredatın toplam fiyatı 4.927 $ 'dır (örneğin, belirli CFP dersleri aktarılabilir).

Öğrencilerin fiziksel olarak kendilerine gönderilmesini istediği her ders için ve seçtikleri ek çalışma materyalleri için müfredat maliyetleri artacaktır. Alternatif olarak, Amerikan Koleji “aylık ücret” düzenlemesi sunmaktadır. Her bir kurs için ön ödeme yapmak yerine, profesyonel öğrenciler 3 yıllık bir sınıfa katılabilir ve aylık olarak 135 $ ödeyebilirler. Bu ve ön maliyetler arasındaki fark asgari düzeydedir (yani faiz alınmaz) ve bu nedenle bağlı öğrenci için en iyi eylem yolu olabilir.

CLU Sorumlulukları

CLU'lar her 2 yılda bir 30 saatlik ilgili sürekli eğitim kursunu tamamlamalı ve Amerikan Koleji'ne sunmalıdır. Ayrıca, atamaları için yılda iki kez 200 dolarlık bir yenileme ücreti ödemeli ve Amerikan Koleji tarafından belirlenen bir etik kurallara uymalıdırlar. ChFC ataması olanlar her ikisi için tek bir ücret ödeyebilir.

CLU Dersleri ve Müfredatı

CLU kimlik bilgisini kazanmak artık eskisinden biraz daha kolay. Beş temel ve üç seçmeli dersin tamamlanmasını gerektirir. Zorunlu beş ders ve seçmeli seçenekler şunlardır:

Zorunlu Zorunlu Dersler

Temel Sigorta Planlaması
Bireysel Hayat Sigortası
Hayat Sigortaları Kanunu
Emlak Planlaması
İş planlaması

Ek Seçmeli Dersler (herhangi bir üç olmalıdır)

Finansal Planlama Süreci
Sağlık Sigortası
Gelir Vergilendirmesi
Grup Avantajları
Emeklilik planı
Yatırım Planlaması
Uygulamalı Emlak Planlaması

Bu derslerin her biri genellikle 3 saatlik bir kolej dersine eşdeğerdir. Amerikan Koleji CLU için orijinal kurs sağlayıcısı olmasına rağmen, birçok kolej ve üniversite artık CFP ataması için CLU müfredatına dahil olacak sınıflar sunmaktadır.

CLU müfredatındaki derslerin her biri, kredinin verilmesinden önce geçilmesi gereken bir final sınavı ile birlikte gelir. Ancak, tamamlandıktan sonra tüm müfredatı kapsayan kapsamlı bir kurul sınavı yoktur. Bir kez başladıktan sonra, derslerin beş yıl içinde tamamlanması ve tüm muhtemel CLU'ların yatırım, sigorta, bankacılık, muhasebe veya vergilendirme gibi finans endüstrisinde en az üç yıllık ilgili deneyime sahip olması gerekir. Ayrıca, müşterinin çıkarlarını kendi çıkarlarının üstünde tutan bir mesleki etik kurallara da uymalıdırlar..

Son söz

CLU atamasını kazanmak, çoğu hayat sigortası acentesi için büyük bir girişimdir. Bununla birlikte, bunu yapan birçok kişi, kariyerleri boyunca bu başarıdan büyük ödüller alır..

Chartered Life Underwriters ve nasıl olunur hakkında daha fazla bilgi için American College web sitesinin CLU bölümünü ziyaret edin.