Yeminli Mali Müşavir (ChFC) - Gereksinimler, ChFC ve CFP

Daha sonra, Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP) tanımı 1970'lerde oluşturuldu ve kısmen hayat sigortasına yönelik önyargı eksikliği nedeniyle ilk finansal planlama ataması haline gelene kadar popülerlik kazandı..

Bununla birlikte, 1982'de Pennsylvania, Bryn Mawr'daki Amerikan Koleji, oyun alanını dengelemek için sigorta profesyonellerine özel yeni bir finansal planlama ataması oluşturmaya karar verdi..

Yeminli Mali Müşavir (ChFC) olarak bilinen bu uzmanlığa sahip finans profesyonelleri, CFP'lerden daha kapsamlı bir eğitim alırlar ve müşterileri için kapsamlı finansal planlama sağlamak için iyi hazırlanırlar.

Bununla birlikte, ChFC kimlik bilgileri imrenilen CFP'den daha az bilinmesine rağmen, 40.000'den fazla finans uzmanı ChFC atamasını gururla isimlerinin arkasına taşıyor.

ChFC Atamasını Kazanma

ChFC Atamasını Kimler Kazanmalı??

Bilgisini ve yeterliliğini artırmak isteyen herhangi bir finansal uzman, ChFC atamasını elde etmekten büyük fayda sağlayabilir. Borsa komisyoncuları, sigorta acenteleri, emlakçılar, kredi memurları, bankacılar, yatırım danışmanları, emlak planlamacıları ve vergi ve muhasebe profesyonelleri bu kimlik için en önemli adaylardır. Henüz kurulmamış deneyimsiz profesyoneller, ChFC atamasını kartvizitlerine koyabilirlerse güvenilirliklerini büyük ölçüde artırabilirler..

ChFC Olmanın Yararları

Yeminli Mali Müşavirler, karmaşık işlemleri ve davaları, kimlik bilgisi verilmemiş acentelerin çoğundan daha etkin bir şekilde ele almak için eğitime sahiptir. ChFC'ler genellikle kimlik bilgisi olmayan meslektaşlarından daha fazla kazanır. Potansiyel işverenler için daha pazarlanabilirler, çünkü bu kimlik bilgisi finans endüstrisinde kalmak için ciddi bir niyet gösterir ve yönetim veya denetleme pozisyonlarına yol açan rayları yağlayabilir.

ChFC Olmanın Maliyetleri

Amerikan Koleji şu anda ChFC müfredatı sunan tek eğitim kurumudur. Her kurs 599 $ 'a ve yeni öğrenciler için bir defalık iade edilmez 135 $' a mal olur. Tüm müfredatın maliyeti 5.400 $ 'ın altındadır, ancak onlara fiziksel olarak gönderilen belirli ek çalışma materyalleri isteyen öğrenciler için daha fazla olacaktır..

Elbette, CLU veya CFP gibi diğer kimlik bilgilerinden ders kredisi aktaranların ödeyecekleri daha az dersleri olacaktır. Alternatif olarak, profesyonel öğrenciler müfredatı tamamlamak için 40 ay boyunca ayda 135 $ ödeyebilirler. Bu ve ön maliyetler arasındaki fark minimumdur - faiz alınmaz - ve kararlı öğrenci için en iyi eylem yolu olabilir.

ChFC Sorumlulukları

ChFC'ler her 2 yılda bir 30 saatlik sürekli eğitim kursunu tamamlamalı ve o sırada 200 $ 'lık bir yenileme ücreti ödemelidir. CLU atamasını da taşıyanlar, her iki kimlik bilgisi için yalnızca bir yenileme ücreti ödemek zorundadır. ChFC'lerin Amerikan Koleji tarafından oluşturulan katı bir mesleki etik kurallara da uymaları gerekmektedir..

ChFC Dersleri ve Müfredatı

Her ne kadar ChFC müfredatı son yıllarda biraz azalmış olsa da, yine de büyük finansal planlama atamalarının herhangi birinden en fazla dersi almayı gerektirir. ChFC adayları tüm dersleri beş yıl içinde bitirmeli ve üç yıllık profesyonel iş deneyimi gereksinimlerini karşılamalıdır. Müfredat yedi temel dersin ardından iki seçmeli dersten oluşur ve aşağıdaki gibi ayrılır:

Zorunlu Zorunlu Dersler

• Finansal Planlama Süreci
• Sigorta Planlamanın Temelleri
• Gelir Vergilendirmesi
• Emeklilik planı
• Emlak Planlaması
• Yatırım Planlaması
• Finansal Planlama Uygulamaları

Ek Seçmeli Dersler

• Ekonomide Finansal Sistem
• Uygulamalı Emlak Planlaması
• Yönetici Tazminatı
• Emeklilik Mali Kararları

CLU veya CFP gibi başka atamalar kazanmış olan öğrenciler daha önce tamamladıkları ilgili dersler için kredi alabilirler. Diğer atamalardan kredi almaya uygun olmayan öğrenciler, her dersi tamamlamak için 70-80 saat harcayabilir, bu da tüm müfredat için 600-800 saat anlamına gelir.

Son söz

ChFC kimlik bilgisini kazanmak isteyenler, hem zaman hem de para konusunda önemli bir taahhütte bulunmaya istekli olmalıdır. Bununla birlikte, bu atamanın taşınmasıyla birlikte gelen uzmanlık ve güvenilirlik artışı genellikle zaman içinde gelirde önemli bir artışa yol açar..

ChFC tanımı, profesyonel pazarlama konusunda kapsamlı bir finansal eğitime değer veren finansal danışmanlar için en uygunudur. Bunun nedeni, CFP atamasının potansiyel müşteriler için ChFC kimlik bilgisinden daha fazla tanınması ve daha az zaman ve para yatırımı gerektirmesidir. Başka bir deyişle, müşteriler bir CFFC yerine bir CFP seçebilir, çünkü CFP kimlik bilgileri medyaya daha fazla dikkat ve onay almıştır..

Danışmanlar tarafından sıkça kullanılan bir yaklaşım, ilk olarak CFP kimlik bilgisini kazanmak ve bu dersleri takip etmeyi tercih ederse ChFC atamasına uygulamaktır. Daha fazla bilgi için American College web sitesine giriş yapın.