Dosyalama Stresini Azaltmak İçin 7 Vergi Hazırlama İpucu

Her dört dosyadan üçü geri ödeme alsa da, kimse gelir vergisi zamanından hoşlanmaz. Bununla birlikte, deneyimi daha az telaşlı ve daha kolay katlanmanın yolları vardır.

Nasıl gelir vergisi formu daha kolay dosya

İster kendi vergilerinizi beyan edin, isterse profesyonel bir hazırlayıcı kullanın, tatmin edici, gerilimsiz bir sonucun anahtarı kuruluştur. Bir sıçanın kağıt makbuzları, iptal edilmiş çekler, aracılık beyanları ve diğer çeşitli bilgi parçalarını anlamaya çalışmak sinir bozucu ve zaman alıcıdır. Profesyonel bir vergi hazırlayıcısı kullanıyorsanız, karışıklık sizin için zaman ve gereksiz masraf ekler.

Ayrıca vergi borcunuzu yanlış hesaplama olasılığını artırır. Çok az ödeme yaparsanız, vergi denetimine ve ek cezalara tabi olabilirsiniz. Çok fazla ödeme yaparsanız, hükümete etkili bir şekilde bağışta bulunuyorsunuz. Bu ipuçlarını izleyerek bu tür sıkıntılardan kaçının.

1. İlgili Gelir ve Gider Bilgilerini Toplayın

Her yıl Ocak ayının sonuna doğru, işverenler, satıcılar, finans kurumları ve diğerleri, çeşitli vergi formları ve dosyalama dosyalarınızla ilgili bilgileri hazırlar ve iletir. Verileri aşağıdaki kategorilerden birine ayırmak ve ayırmak için büyük bir çok cepli akordeon dosyası, bir grup büyük manila zarfı veya sabit diskinizdeki dijital dosyalama sistemi olsun, bir dizi dosya oluşturun:

• Kişisel bilgi. Bu bilgiler yasal adınızın yanı sıra eşinizin ve tüm bakmakla yükümlü olduğunuz kişilerin yasal adlarını içermelidir. Ayrıca Sosyal Güvenlik numaralarına ve doğum tarihlerine de ihtiyacınız var. Ayrıca, birincil banka bilgilerimi (hesap numarası ve banka yönlendirme numarası) saklıyorum..
• Gelir. Yaygın formlar arasında işverenlerden W-2'ler; Serbest meslek, yatırım ve emeklilik dağılımı gibi diğer gelir türleri için 1099 form; ve katıldığınız tüm ortaklıklar için K-1'ler. Mümkün olan her durumda sermaye kazancı muamelesine hak kazandığınızdan emin olmak için alım ve satım tarihlerinden elde tutma sürelerini hızlı bir şekilde belirleyebilmeniz için güvenlik işlemleri için ayrı bir klasör bulundurun.
• Kişisel Giderler (Kesintiler). IRA için Form 5498 ve satıcılardan sağlık tasarruf hesapları katkıları ve konut ipoteği faiz kesintileri için Form 1098 alacaksınız. Ancak, işletme giderleri gibi izin verilen kesintileri belgeleyen bilgilerin çoğunu çek kayıtları, iptal edilmiş çekler, banka ekstreleri ve kredi kartı ekstreleri gibi diğer finansal belgelerden almanız gerekir. Her bir kredi kartı için önceki yılın işlemlerinin özetlerini indirin ve yazdırın ve her bir işlemi, indirilebilir olup olmayacağını belirlemek için gözden geçirin. Daha sonra kolay tanımlama için dosyalamamı etkileyebilecek işlemleri vurgulamak için bir işaretleyici kullanıyorum. İptal edilen çekler için benzer bir ayıklama işlemi kullanabilirsiniz.
• İş Bilgileri. Küçük bir işletmeniz varsa, serbest meslek işleri yapıyorsanız veya başka bir yan geliriniz varsa, işletme gelir ve gider kalemlerinizi kişisel bilgilerinizden ayrı tutmanız gerekir. Bazı masraflar bir işletme için düşülebilir ancak kişisel bir dosya değildir. Ne tür bilgilerin kaydedileceği hakkında sorularınız varsa, Form 1040 Çizelgesi C'yi gözden geçirin.

2. Önceki Yıllardaki Vergi Dosyalarını Gözden Geçirin

Çoğu insan için, bir vergi yılından diğerine değişiklikler nispeten azdır. Önceki vergi beyannameleri, faiz veya temettüler, sermaye zararı ileriye dönük bakiyeler ve nadiren kullanılan kesintiler gibi kolayca göz ardı edebileceğiniz alanların mükemmel hatırlatıcılarıdır.

Her yıl için gelirlerimi ve harcamalarımı detaylandıran dört e-tabloya ek olarak basılı kopyaların yanı sıra geçmiş yılların getirilerinin taranmış kopyalarını saklıyorum. Bir e-tablo, Form 1040'taki bilgileri içerirken, diğerleri daha önce A, C ve D Çizelgeleri için veri sunmuşlardır. Bu, bir gelir veya gider kalemini ve yıldan yıla göz ardı ettiğimi hızlı bir şekilde kontrol etmemi sağlar. miktarlardaki yıl değişiklikleri.

Örneğin, önceki yıllarda bir menkul kıymet holdinginden temettü veya belirli bir bankadan faiz aldıysam, ancak bu yıl için tutar eksik veya önemli ölçüde değiştiyse, daha önce ihmal, artma veya azalma nedenini kontrol etmeyi biliyorum vergi dosyalamam tamamlanıyor.

3. IRA ve SEP'leri İzin Verilen Sınırlara Fonlayın

İşveren sponsorluğunda bireysel 401 (k) plan, 403 (b) emeklilik planına veya diğer nitelikli emeklilik planına katılırsanız, katkı için son tarih 31 Aralık'tır. Ancak, 15 Nisan'a kadar bir IRA'ya fon sağlayabilirsiniz. 2019 vergi yılı için 50 yaşından küçüksünüz ve 6.000 dolardan az katkıda bulunuyorsunuz veya 50 yaşından büyüksünüz ve 7.000 dolardan az katkıda bulunuyorsanız, 2020 yılına kadar vergi korumalı bir temelde para yatırmak için 15 Nisan 2020 tarihine kadar vaktiniz var.

Gelirinizin bir kısmı veya tamamı serbest meslekten geliyorsa, uzatmalar dahil vergi beyannamenizin bitiş tarihine kadar basitleştirilmiş bir çalışan emeklilik aylığı (SEP) IRA kurabilir ve serbest meslek gelirinizin% 25'ine kadar katkıda bulunabilirsiniz.

Gelir vergisi ödemek veya emekliliğinizi finanse etmek arasında seçim yapma şansınız varsa, bu kolay bir karar olmalıdır. Roth IRA katkıları indirilemez olsa da, IRA ve SEP katkıları gelirinize, dosyalama durumunuza ve işveren planına katılımınıza bağlı olarak tamamen düşülebilir. Emeklilik planındaki gelir - IRA, SEP veya 401 (k) olsun - siz geri çekinceye kadar vergilendirilmez.

Profesyonel ipucu: 401 (k) veya IRA'nız varsa, Blooom'den ücretsiz portföy analizi için kaydolun. Hesabınızı bağlamanız yeterlidir; risk, çeşitlendirme ve ödediğiniz ücretler dahil olmak üzere nasıl yaptığınızı hızlı bir şekilde görebilirsiniz.

4. Otomatik veya Vergi Hesaplama ve Dosyalama Dış Kaynak

IRS vergi formlarını basitleştirmek ve vergi beyannamesi verme zamanını ve karmaşıklığını azaltmak için çaba sarf etse de, özellikle yılda sadece bir kez gerçekleştiği ve genellikle stresli olduğu için göz korkutucu bir görev olmaya devam ediyor. Neyse ki, şirketler TurboTax ve H&R Bloğu dosyalayıcıların görevi hızlı ve nispeten ucuz bir şekilde tamamlamasına yardımcı olacak gelişmiş vergi yazılım programları sunar.

IRS, brüt geliri 69.000 $ veya daha az olan vergi mükellefleri için ücretsiz vergi dosyalama yazılımı bile sunmaktadır. Ücretsiz yazılıma hak kazanıp kazanmadığınızı belirlemek için, geçen yıl Form 1040'ın 2018 sürümünün 7. satırında görünen düzeltilmiş brüt geliriniz (AGI) getirisini kontrol edin.

Gelirleri 69.000 dolardan fazla olanlar için, IRS elektronik dosyalama için Ücretsiz Dosya doldurulabilir formlar sağlar. Bununla birlikte, bu formlar sadece temel rehberlik sunar, bu nedenle vergilerinizi nasıl yapacağınızı bilmelisiniz. Dosyalama programlarının çoğu, vadesi gelen geri ödemeleri takip etmenize ve tercih ettiğiniz ödeme yöntemini seçmenize olanak tanır - doğrudan para yatırma, kağıt kontrolü veya geri ödeme tutarını önümüzdeki vergi yılı için tutma ve uygulama.

Profesyonel bir hazırlayıcı veya yazılım programı kullanıp kullanmayacağınıza karar verirken, gelirinizi, geri dönüşünüzün karmaşıklığını, gelirinizi veya harcamalarınızı önemli ölçüde etkileyen olağandışı olayları ve vergi denetimiyle ilgili endişenizi göz önünde bulundurun.

Deneyimlerime göre, daha iyi yazılım programları ve bir vergi hazırlık bürosundaki tipik hazırlayıcı arasında büyük bir fark yok. Modern vergi yazılımı oldukça karmaşıktır ve tutarları ve uygun vergi işlemlerini doğrulamak için bir dizi ayrıntılı soruya yönlendirir. Tipik mağaza hazırlayıcısı, vergi hazırlama eğitimi şirket tarafından sunulan birkaç saatlik eğitim ile sınırlı olabilecek sezonluk, yarı zamanlı bir çalışantır. Her iki durumda da, çalışmanın kalitesi, titizliğiniz ve önceki hazırlıklarınız sonucunda onlara verdiğiniz bilgilere bağlıdır..

Bu yıl vergi beyan etmeden önce deneyimli bir vergi uzmanına danışmalısınız:

• Brüt gelirin 150.000 dolardan fazla olması
• Vergi tercihi olan veya ortaklıklar veya özel işletmeler aracılığıyla yönetilen karmaşık yatırımlara katılın
• Bir önceki yıl boyunca gelir ya da giderde ya da eşin ya da eşin ölümü, boşanma, evlilik, iflas, bakmakla yükümlü olduğunuz kişilerin sayısında ya da statüsünde bir değişiklik ya da emeklilik gibi hayat değiştiren bir olayda önemli bir değişiklik yaşadı
• Tam veya yarı zamanlı bir iş başlatmak veya kapatmak, bir ev satın almak veya satmak, bir ev veya oda kiralamak veya vergi yılı boyunca bir dava ile ilgili önemli para cezaları veya cezalar almak veya ödemek
• Vergi dosyalamasının IRS incelemesini ve olası bir denetimi tetikleyeceğinden endişe duyuyorsunuz
• Vergi hesaplamalarınızı doğru ve eksiksiz olarak yapma konusunda endişeleriniz varsa

Bu açıklamalardan herhangi birini karşılıyorsanız, yeminli mali müşavir veya vergi avukatından gelen tavsiye masrafı gönül rahatlığına değecektir.

5. (Biraz) Araştırma Yapın

Vergi kanunları ve yorumları sürekli değiştiği için, mümkün olduğunca bilgilendirilmeye çalışmalısınız. Bir vergi danışmanı kullansanız bile, sizi mümkün olan en iyi şekilde etkileyen vergi sorunlarını ve tedavilerini anlamak akıllıca olur, böylece en iyi kararları alabilirsiniz.

Belirli vergiye tabi durumları veya ilgili koşulları araştırmak için bir veya iki saat çevrimiçi olarak harcamak zor değildir. Örneğin, bir arama motoruna “serbest gelir vergisi” kelimelerinin girilmesi, vergi muamelesi ve serbest gelirlerin doldurulması ile ilgili çok sayıda kaynağı ortaya koymaktadır. “Ev kira geliri vergisi” kelimelerinin araştırılması, ev kira gelirlerinin işlenmesiyle ilgili benzer sayıda kaynak sağlar. Gelir vergileri hakkında asla çok fazla şey bilemezsiniz. Sonuçta, vergi yükümlülüğünüzü en aza indirgemek sizin paranızdır.

6. Erken Dosya

Dosyalamanızı mümkün olduğunca erken tamamlamak için üç iyi neden vardır:

1. Bilgiler Hazır. İşverenler, satıcılar ve finansal kuruluşlar yasal olarak gerekli W-2'leri ve 1099-R'leri Ocak'a kadar postalamakla yükümlüdür. 31. Karışıklığı, gerginliği ve yanlış yerleştirmeyi önlemek için gerekli tüm bilgilere sahip olduğunuzda vergilerinizi tamamlayın.
2. Dosyalama Kaçınılmaz. Vergilerinizi beyan etmek her yıl yapmanız gereken bir şeydir, o zaman neden ertelesiniz? Arkanızda olmak size başka şeylere odaklanmak için zaman verir.
3. Geri Ödemenizi Mümkün Olduğu Kadar Yatırım Yapabilirsiniz. Paranız hükümetin zamanına kadar faiz kazanmayacak. Geri dönüşünüzü şimdi yapın ve paranızdan en iyi şekilde yararlanmak için geri ödemeyi yatırın.

Dosyalamayı 15 Nisan'a kadar ertelemenin tek nedeni vergi borcunuz olması. Vergi borcunuz varsa, en iyi yaklaşım, hesaplamaları tamamlamak ve gerekli tüm formları doldurmak, ancak gerçek dosyalamayı 15 Nisan'a kadar ertelemektir. o zaman.

7. Gelecek Yıl Vergi Dosyalamasına Hazırlanma

Bu yıl için vergi faturanızı etkilemek için çok geç olsa da, önümüzdeki yıl için sorumluluğunuzu azaltabilecek değişiklikler planlamaya ve değişiklik yapmaya başlamak için henüz erken değil.

Yıl sonunda önemli miktarda ödenmemiş verginiz varsa, olağandışı büyük bir geri ödeme tarihi geçiyorsa veya cari yıl boyunca gelirinizde önemli bir değişiklik bekliyorsanız, işvereninizin maaş çeklerinizden daha fazla para çekmesini sağlamak için stopaj ödeneğinizi azaltmayı düşünün. yıl. Diğer taraftan, her ödeme döneminde size daha fazla para dağıtılması için stopaj ödeneğini artırabilirsiniz. Bazı insanlar her ödeme döneminde eve dönüş gelirinde küçük bir artış yerine daha büyük bir geri ödeme çeki almayı tercih ederler, çünkü parayı harcamaya daha az eğilimlidirler ve tasarruf etme olasılığı daha yüksektir.

İşvereniniz sağlık hizmetleri, çocuk bakımı veya işe gidip gelme masrafları için esnek harcama hesapları sunuyorsa, yıl başında bunlardan yararlanın. Bu, bu giderleri vergi sonrası dolar yerine vergi öncesi dolar ile ödemenizi sağlar.

Gelecek yıl gelir vergisi dosyalamasında yararlı olacak makbuzları ve diğer bilgileri yıl boyunca saklayarak mevcut yıl için dosyalama sisteminizi koruyun. Ayrıca, vergi açısından sizi etkileyebilecek yatırımlar veya değişiklikler hakkındaki tüm haberleri takip etme konusunda gayretli olun. Önsöz önkol.

Son söz

Vergilere hazırlanmak ve vergi ödemek bir güçlük olmak zorunda değildir. Bu ipuçlarını izleyin ve postanenin önünde trafikte beklemek yerine 15 Nisan akşamını güzel bir yemekten sonra evde TV'nin önünde geçirebilirsiniz..

Vergi beyannamenizi bu yılın başlarında dosyalamak ister misiniz? Vergi beyanını kolaylaştırmak için başka önerileriniz var?