Finansal bir aldatmaca nasıl

Ponzi Şemaları

Bu “yüksek getirili yatırımlar” az ya da hiç risk olmadan fahiş getiri vaat ediyor. Eski atasözünü hatırlayın, eğer bir şey gerçek olamayacak kadar iyi görünüyorsa, muhtemelen öyle demektir. Anlık zenginlik vaat eden insanlar genellikle hızlı bir para kazanmak isteyen dolandırıcılar. Sam İsrail, Bernie Madoff ve Martin Frankel, Birleşik Devletler tarihindeki en büyük Ponzi şemalarından bazılarını işletti. Bu mali suçlular genellikle gizli bir ticaret modeli veya kamuya açık olmayan finansal araçlara erişim nedeniyle olağanüstü getiriler elde edebileceklerini iddia ediyorlardı. Ponzi şeması, yeni yatırımcılardan gelen paranın eski yatırımcılara ödeme yapmak için kullanıldığı bir kabuk oyunudur. Nihayetinde, dolandırıcı yeni yatırımcıların tükeniyor ve eski yatırımcılara ödeme yapamıyor ve plan çöküyor. Peki, bir Ponzi şemasını nasıl tespit edebilirsiniz??

Ponzi planının belirtileri:

• Yatırım getirileri anormal derecede yüksek veya olağandışı şekilde tutarlıdır. Piyasalar dalgalanıyor ve yatırımlarınızın değeri de değişmeli.
• Şirket 6 ayda “paranızı iki katına çıkar” gibi imkansız iddialarda bulunuyor ve garanti veriyor.
• Şirket, paranın donduğunu iddia ederek paranızı çekmeyi zorlaştırıyor.

Piramit Şemaları

Piramit şeması, üyelere yeni üye alma yeteneklerine göre para vaat eden bir “yatırım fırsatı” dır. Piramit şemaları genellikle çok az değeri olan veya hiç değeri olmayan ürünler satar ve para kazanmanın tek yolu, işe katılmak için yeni üyeler almaktır. Tüm paralar erken giren üyeler tarafından kazanılırken, diğer üyeler genellikle hiçbir şey bırakmaz. Piramit şemaları, ne kadar para kazanacağınızı belirlemek için karmaşık matris modelleri ve ödeme formülleri içerir. Piramit planlarının cazibesi, erken yatırımcıların bir süre için büyük miktarlarda para kazanabilmesidir. Piramit şemaları genellikle üst çizgi ve alt çizgi gibi terim kullanır. Bugün piramit şemaları ile çok seviyeli pazarlama arasındaki farkı söylemek giderek zorlaşıyor.

Potansiyel bir piramit şemasının belirtileri şunlardır:

• Vurgu, ürünleri değil yeni distribütörleri işe almaktır..
• İşletmenin işletme maliyetleri çok yüksektir.
• Şirket satılmayan envanteri geri almayacak.

Yüksek Verimli Açık Deniz Yatırımları

Con sanatçılar genellikle offshore yatırımlarını yüksek getirili ve vergisiz olarak kullanacaklar. Zengin insanlar, vergi yüklerini azaltmak için onu kullanarak denizaşırı yatırımları ünlü yaptılar. Offshore yatırım, yasal ikamet yerinizin dışındaki bir ülkede para tutmayı içerir. Bu normalde daha az düzenlenmiş ülkelerde gerçekleşir. Açık deniz yatırımları tamamen yasal olsa da, çok riskli bir teklif olabilir. Daha az düzenlenmiş ülkeler finansal kurumlarına polislik yapmak için çok az şey yapmaktadır. Paranız ülke dışına çıktığında, geri dönmek neredeyse imkansızdır. Offshore yatırım dolandırıcılıklarını tespit etmek zor olabilir. Allen Stanford, 8 milyar dolarlık yatırımcıları dolandırmak için açık deniz bankalarını kullandı.

Sahte denizaşırı yatırım belirtileri:

• Kurum,% 30 faiz ödeyen CD ve banka hesapları gibi finansal ürünlere yüksek faiz oranları vadediyor.
• Finans kurumu yatırımın tüm ülkelerde vergiden muaf olduğunu iddia ediyor. ABD vatandaşları, herhangi bir ülkede kazanılan gelir üzerinden vergi ödemek zorundadır.
• Yatırım risksizdir.

Hiç kimse finansal bir aldatmaca yatırım yapmayı denedi mi? Eğer öyleyse, ne zaman bir aldatmaca içine emilir fark ettiniz mi? Diğer insanların aynı hataları yapmamalarına yardımcı olmak için deneyimlerimizi paylaşalım.

(fotoğraf kredisi: Don Hankins)