Ponzi Şeması Nedir - Bernie Madoff Ponzi Şeması ve Skandal Açıklaması

Ne yazık ki, Ponzi şemaları oldukça yaygındır, ancak bu türden biriydi. Çoğu Ponzi şeması çok küçük bir ölçekte çalışır, ancak Madoff açıkça büyük hasara neden olan büyük bir düşünürdü..

Ponzi Şemaları hakkında arka plan

Ponzi şemaları, küçük ölçekte çalışsalar bile oldukça karmaşıktır. Mağdurların bilmeden daha fazla hedefe ip attığı piramit şemalarının aksine, Ponzi şemaları sahtekarlığın her yönünü koordine etmek için tek bir kişiye veya gruba güvenir. Dolandırıcılığı devam ettirmek için, planın arkasındaki beyler çok sayıda kurbanı büyük getiriler vaat eden meşru bir fona yatırım yaptıkları konusunda ikna ediyorlar. Sonra aldatmaca sanatçılar yeni "yatırımcılardan" para almak ve mevcut yatırımcıları ödemek için kullanın. Ama aldatmaca gerçekten herkesin yararına çalışması için, orkestratörler sonsuz sayıda yeni kurban arzına erişmek gerekir.

Er ya da geç, yeni katılımcı havuzu tükenir ve fonlar kurur. Bazen bu sorun, ekonomideki ani değişiklikler gibi dış etkenler nedeniyle Ponzi planlarından beklenenden daha erken başlar. Program kurbanlar üzerinde azalmaya başladığında, dağılmaya başlar ve yatırımcılar içine koydukları her şeyi kaybederler. Genellikle, planın arkasındaki kişi kimse çözmeden kaybolur, çünkü yakalanırlarsa tüm kayıp paraları tüm katılımcılara iade etmek için imkansız bir durumla karşı karşıya kalacaktır. Hükümet geri ödeme ödemesine yardımcı olabilirken, mağdurlar kaybettikleri her şeyi kurtarmakta zorlanacaklar.

Madoff Binlerce Yatırımcıdan Nasıl Çaldı

Madoff, portföylerini S&P 500'ün getirileriyle eşleşecek şekilde kurdu. Bu strateji, mevcut yatırımcılara çok fazla ödeme yapmasını engelledi, ancak yine de iddia edilen varlıklarının yeni hedeflere hitap etmesini sağladı. Ve şemasını düşük tutmak için elinden gelen her şeyi yaparak radarın altında kaldı. Kurbanlarını yakın ve SEC'i sırtından uzak tutarak belirli, seçkin yatırımcı gruplarını hedef aldı. Ayrıca evraklarını güncel ve tutarlı tutarak şebekeden uzak durdu. Diğer Ponzi şemalarının çoğu büyük getiriler vererek ve sonra çökerken faaliyet gösterirken, Madoff daha küçük getirileriyle su basmayı ve dolandırıcılığını yıllarca devam ettirmeyi başardı.

Madoff kurbanları arasında şüphe uyandırmak için çok az şey yaptı. Yatırımcılar olarak, paralarını hemen çekebileceklerine inanıyorlardı, bu yüzden bir şeylerin yanlış olduğunu düşünmek için hiçbir nedenleri yoktu. Bununla birlikte, bazı analistler, performansını çoğaltmaya çalıştıklarında bir şeyin kapalı olduğunu hissettiler. Fonları takip eden biri SEC'e firmasının Madoff'un iddia ettiği getirileri muhtemelen övünemeyeceğini savundu. SEC, Bernard Madoff Securities zaten araştırılmış olmasına rağmen bu iddiaları görmezden geldi.

Madoff'un Şeması Nasıl Parçalanmaya Başladı?

SEC ve yatırımcılarını ikilemenin üzerinden geçen on yıldan sonra Madoff, planının 2008 yılının sonlarında buhar kaybettiğini gördü. Para ödünç alıyordu ve piyasa devam ettikçe varlıklarını tasfiye etmek için umutsuz olan tüm yatırımcılara yetişemedi. bozulabilir. Sonunda Madoff, başının üstünde olduğunu fark etti ve Bernard Madoff Securities'de ortak olan oğullarına itiraf etti. Mark ve Andrew Madoff, plana son vererek babalarını FBI'a dönüştürdü. 2009 yılında tutuklanmasından ve suçlu itirazından sonra, yetmiş yaşında Madoff 150 yıl hapse mahk wasm edildi.

Ponzi Şemasına Baktığınız 4 İşaret

Bernie Madoff'un planı efsaneydi, ancak herhangi bir zamanda muhtemelen binlerce benzer plan var. Kötü ekonomiler ve durgunluklar sırasında, insanlar kolay para için umutsuz olduklarında, mağdurlar bol miktarda bulunur. Bu ağlardan birine yakalanmamak için ne arayacağınızı bilmeniz gerekir.

Belirsiz iş modelleri. Ponzi şemalarının yapımcıları, işin mantıklı olmadığını fark etmemenizi umarak büyük rakamlarla dikkatinizi dağıtmaya çalışacaktır. Riskten korunma fonlarında veya Madoff's gibi yatırım havuzlarında, onlara bakmak için zaman ayırırsanız sayılar toplanmaz. Düzenleyiciler genellikle her soru sorduğunuzda soru sormanıza veya etraflarında dolaşmanıza izin vermez.
Agresif satış teknikleri. Dolandırıcı sanatçılar birinin onlarla kayıt yaptırmak için herhangi bir uzunlukta nasıl gideceğini fark ettiniz mi? Eğer gerçek olsalardı, sonuçlarının kendileri için konuşmasına izin verirlerdi.
İşsiz yüksek getiri vaatleri. Size hızlı bir şekilde zengin olabileceğinizi söyleyen herkes muhtemelen yasadışı bir şey yapıyor. Birisi size “kolay para” vaat ederse, onlara zaman ayırmayın.
Para çekme güçlüğü. Madoff'un düzeni olağandışıydı, çünkü yatırımcıların paralarını oldukça kolay bir şekilde çekmelerini kolaylaştırdı. Genel olarak, bir Ponzi programı yatırımcılarının çekilmesini caydırır ve fon dağıtımı için gecikmeler yaratır.

Son söz

Madoff, tarihteki en yüksek profilli Ponzi şemasını düzenledi. Onun neden olduğu yıkım, birlikte çalıştığı herkesi etkileyen dalgalanan bir etki gönderdi. Planı çöktükten sonra, yatırımcılar milyarlarca dolar kaybettiklerini fark ettiler. Bazı eski çalışanlar ve iştirakçiler katılımları nedeniyle araştırılmış veya tutuklanmışlardır. Madoff'un en büyük oğlu Mark da dahil olmak üzere en az üç intihar etti.

Madoff planının yatırımcılara öğrettiği en büyük derslerden biri, Ponzi programlarının meşru görünebileceğiydi, bu nedenle alıcılar her zaman dolandırıcılık arayışında olmalıdır. Madoff'un uygulaması meşru görünüyordu ve sayılarının toplanmamasına rağmen birçok Wall Street yatırımcısı tarafından övüldü. Yatırım yapmadan önce, bir fonun varlıklarına bakmalı ve performanslarının borsa faaliyetiyle tutarlı olduğundan emin olmalısınız..

Belirsiz bir iş modeli bir aldatmaca birincil işareti olmasına rağmen, planın kendisi çok dikkatli bir şekilde düşünülmektedir. Bu dolandırıcılıklardan birine kurban gitmemek için, kendinizi içine aldığınız şeylere gerçekten dikkat etmeniz gerekir. Bir yatırım fonu taahhüt etmeden önce hangi uyarı işaretlerini arıyorsunuz??

(fotoğraf kredisi: Shiny Things)